内控合规知识竞赛命题模板-信用卡业务
业出依据文件及文号 难知识点 题干 度 选项A 选项B 选项C 选项D 题务题题号 领型 依域 信用单1 卡选选项答案 E 据 监《商业银行信用卡管业务监督管理办规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办 商业银行经营信用卡业务，应当充分向持卡监管规易 人披露相关信息，揭示业务风险，建立健全客服部门 定 相应的（ ）。 业务制度 投诉处理机制 风控平台 C 发卡银行可以对签订协议后超过（ ）个月未监管规发生交易的信用卡调减授信额度，但必须提中 1 定 前3个工作日按照约定方式明确告知持卡人。 3 6 12 C 2 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办3 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办监管规发卡银行不得向未满（ ）周岁的客户核发信易 16 定 用卡（附属卡除外）。 18 17 15 B 4 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办监管规信用卡未经持卡人申请并开通超授信额度用易 超限费 定 卡服务，不得以任何形式扣收（ ）。 任何手续费 利息 超限手续费 A 5 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 （）指本行对符合呆账认定条件的债权或股监管规中 权资产，按照规定申报，转入资产负债表外呆账核销 定 管理，本行继续保留追索权的过程。 责任认定 司法查询 逾期催收 A 信用单6 卡选商业银行应当建立信用卡业务重大安全事故监《商业银行信用卡管业务监督管理办和风险事件报告制度，与中国银监会及其派监管规出机构保持经常性沟通。出现重大安全事故中 12 定 和风险事件后（ ）小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告，并随时关注事态发展，及时报送后续情况。 24 36 8 B 规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办监管规 发卡银行应当建立科学合理的风险监测指易 风险控制措施 定 标，适时采取相应的（ ）。 风险防控措施 风险识别制度 风险规避办法 A 7 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办8 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办次级类：持卡人未按事先约定的还款规则在监管规易 到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数为1-90 定 （ ）天（含）。 121-180 超过180 91-120 D 全国性商业银行《信用卡业务年度评估报告》应当于下一年度的（ ）月底之前报送中监管规易 国银监会（一式两份），抄送总行（公司）3 定 或外资法人银行注册地中国银监会派出机构。 6 5 1 A 9 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办10 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单监《商业银行信用卡管业务监督管理办监管规发卡银行应当加强信用卡风险资产认定和核中 上报 定 销管理工作，及时确认并（ ）。 处理 核销 解决 C 在通过信用卡领用合同（协议）或书面协议对通知方式进行约定的前提下，发卡银行应监管规难 当提前（ ）天以上采用明确、简洁、易懂的15 定 语言将信用卡章程、产品服务等即将发生变更的事项通知持卡人。 45 30 60 B 11 卡选规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单12 卡选监《商业银行信用卡管业务监督管理办规法》（银监会令业题 定 〔2011〕2号） 务 信用单发卡银行应当对可疑交易采取电话核实、调监管规易 单或实地走访等方式进行风险排查并及时处公安机关报案 定 理，必要时应当及时向（ ）。 上报总行 上报银监会 上报人民银行 A 结算及监管《商业银行信用卡业务监督管理办资金清算及资信用卡通过人行系统交易形成的联机差错的中 取现交易差错 金清算交易种类是（） 对账、差错处理 销户结清交易差错 转账还款交易差错 POS消费差错 C 13 卡选规业题 法》 定 务 信用单监管《商业银行信用卡业务监督管理办信用卡中 催收相下列哪种活动，属于信用卡诈骗（） 关法规 14 卡选本人亲自申请信用捡到他人丢失信卡 用卡 规业题 法》 定 务 信用单内部使用信用卡附属卡 使用伪造的信用卡 D 《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规交易监控是我们资产管理处的重要岗位之欺诈侦测系统 呼叫中心 核心系统 B 15 卡选风险控一，工作人员根据( )给出的风险提示，中 风控平台 制制处理 致电客户了解卡片使用情况，提示客户用卡业题 程》邮银制〔2017〕度 风险。 务 110号 信用单内部中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程风险账下列哪一个不是信用卡风险账户主要表现类中 财务状况恶化 户 型 16 卡选制业题 （2017年版）片管度 务 理办法 信用单内部逾期 违法犯罪 大额消费 D 17 卡选投诉流下列哪一个不是投诉流转遵循《信用卡客服信用卡客户投诉管中 业务分类 制转 中心投诉处理规则》中要求执行规定？ 业题 理办法(试行) 度 务 中国邮政储蓄银行处理时限 协办部门 谨慎处理 D 信用单凡发生信用卡客户申请资料遗失的，推广机一般规18 卡选中 构应及时追找客户资料，并在（）小时内将12 制件管理办法（2017定 业题 情况上报总行。 度 年修订版） 务 部个人信用卡申请进信用单19 卡选内中国邮政储蓄银行部信用卡审批授信管合规性 内中国邮政储蓄银行24 48 72 B 基本规中 信用卡审批授信应当遵循（ ）原则。 制理办法（2017年修定 业题 度 订版） 务 审慎性 真实性 客观性 B 客户投诉解决时间信用单20 卡选中，常规投诉——2客户投诉解决时内中国邮政储蓄银行部信用卡电销商品分个工作日内回复明间中，重大投诉—客户服务时间中，日常客户服务时间中，应急服务时间——制期业务管理办法业题 度 （2016年版） 务 合作商须设有客户工单投关于信用卡电销商品中，有关工单投诉管理确处理意见并立即6个小时内回复明服务时间—每日（包括中 服务联系人移动电 D 诉管理 时间说法正确的是（ ） 处理客户所提出的确处理意见，并于周六日）9:00-22:00，话，用于投诉处理问题或投诉，并于12个工作日内处法定节假日另行安排。 协调，并保证24小3个工作日内妥善理完毕。 时开机。 处理完毕。 根据《中国邮政储蓄银行信用卡贷中风险预原则上对申请欺诈对集中用卡类风信用单21 卡选内中国邮政储蓄银行部信用卡贷中风险预制警排查管理办法业题 度 （2017年版） 务 信用单内中国邮政储蓄银行部信用卡业务推广机险，应重点排查信对违规用卡类风险，应对信用类风险，应预警排警排查管理办法（2017年版）》相关规定，类风险，应重点排中 用卡主体的真实重点排查信用卡交易重点排查客户财务 B 查 下列对于根据风险类型不同，排查内容应有查信用卡申请的真性、交易的真实性的真实性及资金用途 状况及信用资质。 所侧重的说法，错误的是（ ）。 实性 以及资金用途 推广人员通过电话方式营销信用卡时，须同推广人22 卡选中 时保存清晰的录音资料。录音资料应至少保1 制构及人员管理办法员管理 业题 存（ ）年备查。 度 （2017年修订版） 务 信单内中国邮政储蓄银行信用卡依据《中国邮政储蓄银行信用卡营销活动管2 3 5 B 用部理办法（试行）》的规定，一级分行发起的23 选信用卡营销活动管中 营销活15；10；5 卡制信用卡营销活动须提前（ ）工作日向总行题 理办法（试行） 动管理 业度 报批；二级分行发起的信用卡营销活动须提20；10；5 7；5；3 10；7；3 A
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