风险承受能力评估表
分数 就业状况 家庭负担 置业状况 投资经验 投资知识 10分 公教人员 未婚 投资不动产 10年以上 有专业证照 8分 上班族 双薪无子女 自宅无房贷 6---10年 财金专业毕业 6分 佣金收入者 双薪有子女 房贷﹤50% 2-----5年 自修有心得 4分 自营事业者 单薪有子女 房贷﹥50% 1年以内 懂一些 2分 失业 单薪养三代 无自宅 无 一片空白 算法：（1）表内因素共50分
（2）年龄因素：总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分。
分数 首要考虑因素 过去投资绩效 赔钱心理状态 10分 赚短差价 只赚不赔 学习经验 风险承受态度评估表
8分 6分 长期利得 赚多赔少 照常过日子 股票 期货 年现金收益 损益两平 影响情绪小 房地产 股票 4分 抗通胀保值 赚少赔多 影响情绪大 债券 房地产 2分 保本保息 只赔不赚 难以成眠 存款 债券 目前主要投资市场 期货 未来回避投资市场 无 算法：（1）表内因素共50分
（2）对本金损失的容忍程度，可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准），总分50分，不能容忍任何损失为0，每增加一个百分点加2分，可容忍25%以上损失者为满分50分。
风险矩阵
风险矩阵 风险态度 风险能力 工具 货币 低态度 0---19分 债券 股票 货币 中低态度 20---39分 债券 股票 货币 中态度 40---59分 债券 股票 货币 中高态度 60---79分 债券 股票 货币 高态度 80---100分 债券 股票 低能力 0—19分 70% 30% 0 40% 50% 10% 40% 30% 30% 20% 40% 40% 0 50% 50% 中低能力 20--39分 50% 40% 10% 30% 50% 20% 30% 30% 40% 0 50% 50% 0 40% 60% 中能力 40—59分 40% 40% 20% 20% 50% 30% 10% 40% 50% 0 40% 60% 0 30% 70% 中高能力 60—79分 20% 50% 30% 10% 50% 40% 0 40% 60% 0 30% 70% 0 20% 80% 高能力 80—100分 10% 50% 40% 10% 40% 50% 0 30% 70% 0 20% 80% 0 10% 90% 2011年家庭年收入构成明细朱先生工资2%1%0%朱太太工资活期存款利息定期存款利息27U%基金、股票等交易性金融资产收入奖 金
风险承受能力评估表
