XX农村商业银行股份有限公司 合规管理三至四季度报告
高级管理层：
根据《XX农村商业银行合规管理实施细则》（X农商银发〔2019〕41号）的规定，我部将本行2019年三至四季度合规管理情况向经营层汇报。
一、总体评价
2019年三至四季度，全行各项业务操作依法合规，全行员工行为符合法律、法规、监管机构规定、行业自律规定、公司内部管理制度以及诚实守信道德准则，未出现由于不合规的经营行为而引发的法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉风险，符合稳健经营的监管要求。三至四季度经营指标显示我行稳健经营，其中日均存款任务、经济利润完成全年任务，电子银行任务稳健发展，各项指标达到监管要求。但贷款投放乏力，收息力度有待加强，不良压降任务艰巨。
全县12月末存款余额XX万元，较年初增长XX万元，完成全年任务XX万元的XX%。日均存款余额XX万元，较年初增长XX万元，完成全年任务XX万元的XX%。贷款余额XX万元，较年初净增XX万元，完成年任务XX万元的XX%，存贷比XX。不良贷款余额XX万元，较年初增加XX万元，不良占比XX%，超过上级部门要求控制在X%以内的XX%。到期收回率XX%，达到上级部门要求高于XX%的要求。利息收入（不含应收利息）XX万元，完成年任务XX万元的XX%。12月末经营利润XX万元，完成全年任务XX万元的XX%。
二、各部门履职评价
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1、办公室。本季下发文件1个，包括：
序号 1 文件名称 为关于印发《XX农村商业银行股份有限公司信息和宣传报道奖励办法》的通知 文号 X农商银发[2019]143号 本季分管的业务条线未发现重大违规行为、投诉事件，操作依法合规。
2、人力资源部。本季下发文件12个，包括:
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 文件名称 《总行机关精简优化实施方案》 《关于YY等7名同志职务职免的通知》 关于2019年二季度考核考评先进集体的通报 关于YY等3名同志职务聘免的通知 关于YY等20名同志职务聘免的通知 关于印发《XX农村商业银行股份有限公司机关内设部门及部门职责方案》的通知 文号 X农商银发[2019]98号 X农商银发[2019]104号 X农商银发[2019]111号 X农商银发[2019]113号 X农商银发[2019]128号 X农商银发[2019]142号 关于印发《XX农村商业银行股份有限公司投诉核查处理暂行办法》X农商银发[2019]148号 的通知 关于2019年三季度考核考评先进集体的通报 X农商银发[2019]158号 关于实行弹性工作机制，开展金融课堂公益活动推进“党建共创、X农商银发[2019]161号 金融普惠”服务的通知 关于9月份员工考勤情况的通报 关于明确国家部分法定节假日加班的通知 总行机关精简优化实施方案 X农商银发[2019]162号 X农商银发[2019]187号 X农商银党发[2019]11号 收到96518客户服务受理单Y张，均为差错短信投诉，处理机构均在第一时间进行了争议短信解约，并同客户进行了沟通解释工作。本季分管的业务条线无重大违规行为，投诉均已经化解。
3、业务发展部。本季制定方案3个，包括：
序号 1 2 3 文件名称 关于印发《“党建共创.金融普惠.助力脱贫攻坚乡村振兴”行动中落实“三个全覆盖”实施方案》的通知 关于实现全省农信系统存款过万亿元目标的工作方案 关于开展产品创意和方法创新新设计竞赛的通知 文号 X农商银发[2019]124号 X农商银发[2019]137号 X农商银发[2019]157号 管理的业务条线未发生重大违规行为、投诉事件，操作依法合规。
4、信贷管理部。本季转发文件3个，包括：
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序号 1 2 3 4 5 6 文件名称 关于印发《XX侗族自治县扶贫小额信贷风险防控“红黄蓝绿”预警机制》的通知 关于印发《扶贫小额信贷有关问题自查》 关于贷款营销中心、金瓯支行实行信贷业务专营的通知 关于印发《征信业务管理办法（修订）》的通知 关于印发《XX农村商业银行股份有限公司贷款市场报价利率（LPR)形成机制工作方案》的通知 关于业务系统启用LPR利率报价功能的通知 文号 X农商银发[2019]97号 X农商银发[2019]131号 X农商银发[2019]135号 X农商银发[2019]144号 X农商银发[2019]151号 X农商银发[2019]170号 分管的业务条线未出现重大违规行为和投诉，操作依法合规。
5、计划财务部。本季下发文件2个，包括：
序号 1 2 文件名称 关于印发《XX农村商业银行股份有限公司企业银行结算账户管理实施办法（试行）的通知》 关于印发《XX农村商业银行股份有限公司反洗钱保密管理实施办法》的通知 文号 X农商银发[2019]107号 X农商银发[2019]134号 分管的业务条线未出现重大违规行为和投诉，操作依法合规。
6、风险管理部。本季出台3个制度，包括：
序号 1 2 3 文件名称 不良贷款催收不力处罚办法 关于评级授信贷款责任追究的通知 关于开展全省农商银行表外不良贷款数据检查的通知》 文号 X农商银发[2019]115号 X农商银发[2019]120号 X农商银发[2019]179号 分管的业务条线未出现重大违规事件、投诉事件，操作依法合规。
7、安全保卫部。本季下发文件3个，包括：
序号 1 2 3 文件名称 关于2019年二季度安全检查情况的通报 关于波洲支行员工严重违反安全保卫规章制度情况的通报 关于切实做好冬季防火工作的通知 文号 X农商银发[2019]110号 X农商银发[2019]158号 X农商银发[2019]166号 分管的业务条线未出现重大违规行为、投诉事件。
8、电子银行部。本季下发文件5个，包括：
序号 1 2 3
文件名称 福祥E支付业务推进工作实施方案 文号 X农商银发[2019]116号 关于评级授信贷款责任追究的通知关于印发《XX农村商业银行股份X农商银发[2019]117号 有限公司农信银条码支付收单业务管理办法》的通知 关于开展电子银行业务检查的通知 3
X农商银发[2019]121号
农村商业银行三至四季度合规管理季报
