银行高管考试题库全套

由天下分享时间：2024/12/3 17:20:24 加入收藏我要投稿点赞

180 、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：( )

A．制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；

B．通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性；

C．确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； D．确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；

E．制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。答案： ABCDE

181 、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于：

A 关注类贷款 B 次级类贷款 C 可疑类贷款 D 损失类贷款答案： A

182 、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定会造成重大损失的贷款属于：

A 关注类贷款 B 次级类贷款 C 可疑类贷款 D 损失类贷款答案： C

183 、以下说法正确的是（）。

A、划拨的土地使用权原则上应单独用于抵偿债务。

B、以动产作为抵债资产的，应自取得日起1年内予以处置。

C、银行处置抵债资产应坚持公开透明的原则，避免暗箱操作，防范道德风险。

D、采用拍卖方式以外的其他处置方式处置抵债资产时，应在选择中介机构和抵债资产买受人的过程中充分引入竞争机制，避免暗箱操作。答案： CD

184 、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括( ) A．在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；

B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目； C．根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；

D．制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设；

E．及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。答案： ABCE

185 、债务人出现下列情况之一，无力以货币资金偿还银行债权，或当债务人完全丧失清偿能力时，担保人也无力以货币资金代为偿还债务，或担保人根本无货币支付义务的，银行可根据债务人或担保人以物抵债协议或人民法院、仲裁机构的裁决，实施以物抵债：（） A、生产经营已中止或建设项目处于停、缓建状态。

B、生产经营陷入困境，财务状况日益恶化，处于关、停、并、转状态。 C、已宣告破产，银行有破产分配受偿权的。

D、对债务人的强制执行程序无法执行到现金资产，且执行实物资产或财产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的。

E、债务人及担保人出现只有通过以物抵债才能最大限度保全银行债权的其他情况。答案： ABCDE

186 、____是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约

定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。 A 过桥贷款 B 银团贷款 C 集团贷款 D 共同贷款答案： B

187 、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）

A．在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；

B．拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批； C．协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；

D．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序；

E．确保操作风险制度和措施得到遵守；答案： BCDE

188 、在银团贷款中，____是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。

A 银团代理行 B 银团牵头行 C 银团参加行 D 银团组织行答案： B

189 、商业银行的( )部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。 A.法律、合规部门 B.信息科技部门 C.安全保卫部门 D.人力资源部门答案： ABCD

190 、根据《商业银行操作风险管理指引》，下列哪项是商业银行的内审部门的职责：（）

A．直接负责或参与其他部门的操作风险管理；

B．定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况； C．监督操作风险管理政策的执行情况；

D．对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估； E．向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况；答案： BCDE

191 、银行抵债资产收取后应对外出租。答案： N

192 、单家银行担任银团牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的____ A 5% B 10% C 15% D 20% 答案： D

193 、银行不得擅自使用抵债资产，确因经营管理需要将抵债资产转为自用的，视同新购固定资产办理相应的固定资产购建审批手续。答案： Y

194 、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策，并使之与银行的（）相适应。

A. 业务性质 B. 规模 C. 复杂程度 D. 风险特征答案： ABCD

195 、单家银行担任银团牵头行时，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于____ A 30% B 40% C 50% D 60% 答案： C

196 、税务部门应当加强对当地银行抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查。答案： N

197 、商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括：（） A．操作风险的定义；

B．适当的操作风险管理组织架构、权限和责任； C．操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；

D．操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求； E．针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。答案： ABCDE

198 、在银团贷款中，____是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。

A 银团组织行 B 银团牵头行 C 银团参加行 D银团代理行答案： D

199 、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行操作风险报告程序包括报告的( )。 A．责任 B．路径 C．频率

D．对各部门的其他具体要求答案： ABCD

200 、根据《反不正当竞争法》，下列各项不属于经营者的是（）。 A．商场 B．理发店 C．公立学校 D．美容院答案： C

201 、商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：( ) A. 评估操作风险和内部控制 B. 损失事件的报告和数据收集 C.关键风险指标的监测

D. 新产品和新业务的风险评估

E. 内部控制的测试和审查以及操作风险的报告答案： ABCDE

202 、下列属于正常竞争行为的是（）。 A．季节性降价

B．擅自使用他人的企业名称

C．对商品质量作引人误解的虚假表示 D．在商品上伪造认证标志答案： A

203 、____是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。

A 信用证 B 押汇 C 保理 D 福费廷答案： D

204 、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。 A. 风险检查 B. 操作风险状况 C. 重大损失情况 D. 风险特征答案： BC

205 、甲酒店向该市出租车司机承诺，为酒店每介绍一位客人，酒店向其支付该客人房费的20％作为奖励，与其相邻的乙酒店向有关部门举报了这一行为。有关部门调查发现甲酒店给付的奖励在公司的账面上皆有明确详细的记录。甲酒店的行为属于（）。 A．正当的竞争行为 B．商业贿赂行为 C．限制竞争行为 D．低价倾销行为答案： A

206 、商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。 A. 董事会 B. 高级管理层 C. 相关管理人员 D. 司法机关

答案： ABC

207 、某省于2008年元旦开通有线电视公共频道，该有线电视台为了提高收视率，每月抽取2万元的大奖1名。关于该行为下列说法正确的是( )。 A.违反了反不正当竞争法

B.有利于电视事业的发展，应该提倡 C.是有线电视台正当的竞争手段

D.属于不正当竞争行为，因为奖金额超过了国家规定的3000元的限制答案： A

208 、中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的，期限一般在三年以内的中短期债券叫做____

A 央行票据 B 专项票据 C 国债 D 国库券答案： A

209 、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括( )

A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突； B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况； C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；

D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训； E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；

答案： ABCDE

210 、债券投资的收益率有多种概念和计算方法，其中，债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格间的比率是： A 名义收益率 B 即期收益率 C 持有期收益率 D 到期收益率答案： C