银行高管考试题库全套

由天下分享时间：2024/12/2 15:59:04 加入收藏我要投稿点赞

B、担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年

C、担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年

D、个人所负数额较大的债务到期未清偿。公司违反前款规定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，该选举、委派或者聘任无效答案： ABCD

101 、依照《中华人民共和国公司法》规定，关于公司利润说法正确的是（）。 A、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金

B、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之三十以上的，可以不再提取 C、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取

D、公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金答案： ACD

102 、依照《中华人民共和国公司法》规定，关于违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是（）。

A、由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款

B、对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以五万元以上五十万元以下的罚款

C、情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照 D、情节严重的，处以刑事责任答案： ABC

103 、依照公司法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样。答案： Y

104 、公司以其主要办事机构所在地为住所。答案： Y

105 、公司可以设立子公司，子公司不具有法人资格，不能依法独立承担民事责任。答案： N

106 、公司可以向其他企业投资，可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。答案： N

107 、监事的任期每届为三年。监事任期届满，不可以连任。答案： N

108 、监事不可以列席董事会会议，也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。答案： N

109 、在中华人民共和国境内设立的（）适用《商业银行操作风险管理指引》。 A. 外商独资银行 B. 财务公司 C. 货币经纪公司

D. 保险公司答案： A 110 、《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险包含下列（）内容。 A. 法律风险 B. 策略风险 C. 声誉风险 D. 政策风险答案： A

111 、（）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。 A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会 C. 商业银行董事会

D. 商业银行高级管理层答案： B

112 、一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元。答案： N

113 、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。 A. 可行性 B. 有效性 C. 真实性 D. 安全性答案： B 114 、国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权。答案： Y 115 、商业银行（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 A. 高级管理层 B. 经营管理层 C. 董事会 D. 监事会

答案： C

116 、股东向股东以外的人转让股权，无须经其他股东过半数同意。答案： N 117 、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。 A．监事会 B．高级管理层 C．理事会 D．董事长

答案： B

118 、股份有限公司的设立，只能采取募集设立的方式。答案： N 119 、在操作风险的日常管理方面，（）对董事会负最终责任。 A．高级管理层 B. 董事长 C．监事会 D．职能部门答案： A

120 、有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额可以高于公司净资产额。答案： N

121 、商业银行（）对操作风险的管理情况负直接责任。 A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．相关部门答案： D

122 、股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。但是，公司持有的本公司股份没有表决权。答案： Y

123 、商业银行的( )应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。 A.法律部门 B.内审部门 C.人力资源部门 D.合规部门答案： B

124 、股份有限公司设董事会，其成员为五人至十九人。答案： Y

125 、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。 A.高级管理层 B.董事会 C.监事会

D.股东代表大会答案： B

126 、董事、高级管理人员可以兼任监事。答案： N 127 、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。 A. 前台业务部门 B. 资金业务部门 C. 信贷业务部门 D. 全行

答案： D

128 、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，还可以低于票面金额。答案： N

129 、下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。 A. 评估操作风险和内部控制 B. 损失事件的报告和数据收集 C. 新产品和新业务的风险评估

D. 在金融市场进行保值交易，防范风险答案： D

130 、根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据( )操作风险的特点有针对性地进行管理。 A. 前台业务

B. 资金业务 C. 各业务线 D. 信贷业务答案： C

131 、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。 A. 业务发展 B. 重大损失 C. 风险管理

D. 内部控制答案： B

132 、企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依照《中华人民共和国企业破产法》法规定向人民法院提出（）。 A、重整申请 B、和解申请

C、破产清算申请 D、重组申请答案： ABC

133 、根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。 A. 管理政策的调整

B. 高级管理层的人事变动 C. 重大操作风险事件 D. 重大经营决策答案： C

134 、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。 A.合规文化建设 B.风险评估 C.风险监测

D.加强内部控制答案： D

135 、根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（）管理信息系统。 A.法律风险 B.道德风险 C.操作风险 D.声誉风险答案： C

136 、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。 A. 数据恢复和业务连续方案 B. 灾难恢复和业务连续方案 C. 数据备份和业务连续方案 D. 应急和业务连续方案答案： D

137 、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。 A．外汇业务 B. 外包业务 C．国际业务 D．结算业务

答案： B

138 、商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为（）。 A. 控制操作风险的一种方法 B. 缓释操作风险的一种方法 C. 缓释操作风险的必要手段 D. 控制操作风险的有效手段答案： B

139 、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。 A.银监会 B.人民银行 C.财政部

D.国家税务总局答案： A

140 、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（）。 A. 审批 B. 核准 C. 备案 D. 知悉答案： C

141 、自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担的义务有（）。

A、妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿等资料 B、列席债权人会议并如实回答债权人的询问 C、未经人民法院许可，不得离开住所地

D、不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员答案： ABCD

142 、依照《中华人民共和国企业破产法》法规定有下列情形之一的，不得担任管理人（）。

A、因故意犯罪受过刑事处罚 B、曾被吊销相关专业执业证书 C、与本案有利害关系

D、人民法院认为不宜担任管理人的其他情形答案： ABCD