投资有限公司业务工作流程
----------------------------------------------------- 业务工作流程项目洽谈 项目管理
项目准备
项 项 目 目 准 受 备 理
尽 职 调 查项 目 审 议
程序 工作内容
. 项目准备：
本公司市场开发。
二. 项目受理：
1.项目客户需要提供的基础资料：
项 ① 四证一^复印件（公司营业执照、基本户开户许可证、税务登记 证、组织
机构代码证复印件；贷款卡复印件。以上材料需要通过 年检）。 ② 法定代表人身份证复印件。 ③ 公司章程及章程修正案（如有）
④ 验资报告，右增资或减资，应同时提供原始验资报告和增 /减资
报告。 ⑤ 公司二年审计报告（如未审计可提供未经审计的财务报告，在调 查报告
中说明为审计原因，并单独提供经办人员和经办单位负责 人签字的财务数据真实性声明）和近期财务报告（不早于三个 月）。
如项目客户有子公司，应提供合并、本部及主要子公司（资产或销
售占合并50%以上）的近三年审计报告及近期财务报告。 如为集团授信，应提供集团合并、集团本部、申请授信子公司及未 申请授信主要子公司（资产或销售占集团20%以上）的近三年审计报 告和近期财务报告。 ⑥ 公司近一年内主要购销合同。
⑦ 公司近三个月内水电费缴费清单。
⑧ 公司去年和近期增值税纳税汇总申报表。 2?保证人需要提供的基础资料：
目 准 与借款人资料相同，其中上述10-11项可不提供。财务报告可仅提供 保证人近三年和近期财务报告（不早于三个月）。 3?抵押、质押物资料（如有）： ① 抵押、质押物权属证明（如国有土地使用证、房产证）。 ② 原始购置发票、转让合同（如未提供应在尽职调查报告中说明）。 ③ 其他：评估报告等（如有）。 4.其他资料
① 房地产开发贷款类：除上述资料外，还应提供开发商资质证明、房 地产项目五证中的已有证件复印件、 可行性研究报告、城区地图及其 他房地丿丿开发贷款要求的特殊材料。
② 项目贷款类：除上述资料外，还应提供项目各项审批手续、项目最 新可行性研究报告，及其他项目贷款要求的特殊资料。
③ 贸易融资类：除上述资料外，应提供贸易背景等特殊资料（包括但 不限于购销合同、合作协议等）。
备
三. 尽职调查： 公司业务部经理组织项目经办相关人员到项目所在地进行实地考察, 并结合考察搜集的信息，出具《尽职调查报告》： 《尽职调查报告》包括的基础内容有： 1. 项目客户基本情况： ① 公司成立背景及情况介绍； ② 公司历史沿革； ③ 公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况； ④ 公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因； ⑤ 公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产 品结构的主要变化情况； ⑥ 公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投 资收益等情况和被投资主要单位情况介绍； ⑦ 公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结 构和技术职称分布结构； ⑧ 董事、监事及高级管理人员的简历； ⑨ 公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策； ⑩ 公司实施高级管理人员和职工持股计划情况。 2. 公司组织结构： ① 公司现在建立的组织管理结构； ② 公司章程 ③ 公司董事会的构成，董事。高级管理人员和监事会成员在外 兼职情况； ④ 公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比 例、主要业务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围 和法定代表人等； ⑤ 公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场 开拓，研究开发、技术投入等； ⑥ 主要参股公司情况介绍。 3. 供应： ① 公司在业务中所需的原材料种类及其他辅料，包括用途及在 原材料中需求中的比重； ② 上述原材料主要供应商的情况，公司有无与有关供应商签订 长期供货合同，若有，说明合同的主要条款； ③ 各供应商所提供的原材料在公司总采购中所占的比例； ④ 公司有无进口原材料，若有，该进口原材料的比重，国家对 进口该原材料有无政策上的限制；
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