1、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。【单选题】
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施 C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求 正确答案:C
答案解析:本题答案为C。考查基金销售机构准入条件。(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定（A符合）；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B符合）；(4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求（D符合）；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
2、下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是（ ）。【单选题】 A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场 B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场 C.公募基金可以投资于国内和国际市场 D.QDII基金可以投资于国际市场 正确答案:D
答案解析:不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资常常与国内证投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。 3、合规管理的（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。【单选题】 A.公正性 B.协调性 C.独立性 D.健全性 正确答案:B
答案解析:合规管理的基本原则包括，独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。B项符合题意：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及临管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消；A项不符合题意：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告；C想不符合题意：独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动；D项不符合题意：健全性是内部控制的原则，它是指内部控制应
当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
4、对公开募集基金销售活动的监管，不包括（ ）。【单选题】 A.基金销售适用性监管 B.对基金宣传推介材料的监管 C.对基金募集对象的限制 D.对基金销售费用的监管 正确答案:C
答案解析:对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：①基金销售适用性监管；②对基金宣传推介材料的监管；③对基金销售费用的监管。
5、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。【单选题】 A.1 B.2 C.3 D.5
正确答案:B
答案解析:及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
6、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。【单选题】
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金 正确答案:B
答案解析:当前，我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 7、采用前端收费模式的股票基金，其认购费率一般不超过（ ）。【单选题】 A.0.5% B.1% C.1.5% D.3%
正确答案:C
答案解析:股票基金的认购费率为：前端收费模式，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%；后端收费模式，一般按照持有期限设置，持有期限越长费用越低。 8、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（ ）【单选题】 A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范 C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管 D.不得欺诈客户 正确答案:D
答案解析:本题答案为D。不得欺诈客户属于诚实守信的基本要求。守法合规的基本要求包括：1.熟悉法律法规等行为规范；2.遵守法律法规等行为规范，其中包括以下内容：(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。(2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。(3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。(4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。(5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。 9、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（ ）。【单选题】 A.列席公司相关会议 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理
D.兼任其他基金公司董事会成员 正确答案:A
答案解析:根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 10、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（ ）日内披露。【单选题】 A.10 B.45 C.15 D.30
正确答案:B
答案解析:开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
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