2017年10月高等教育自学考试全国统一命题考试
金融理论与实务试题答案及评分参考
(课程代码 00150)
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1.A 2.C 3.D 4.C 5.D 6.B 7.B 8.C 9.D 10.A 11.D 12.C 13.D 14.A 15.C 16.D 17.B 18.A 19.A 20.B
二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）
21.BD 22.CD 23.AC 24.ACE 25.BC
三、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分）
26. 以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为，偿还性和支付利息是信用活动的基本特征。 27. 以一定单位的外国货币作为标准，折算成若干单位的本国货币来表示汇率。
28. 也叫交易所交易方式。交易所由金融管理部门批准建立，为金融工具的集中交易提供固定场所和有关设施，制定各项规则，监督市场交易活动，管理和公布市场信息。
29. 也称委托交易制度，买卖双方直接进行交易或将委托通过各自的经纪商送到交易中心，由交易中心撮合成交。竞价交易制度又有集合竞价制度和连续竞价制度两种。
30. 交易双方会两笔币种与金额相同，期限一样但付息方法不同的资金进行互相交换利率的一种预约业务。
四、计算题（本大题共 2 小题，每小题 6 分，共 12 分。结果保留两位小数）
31. 回购价格=售出价格+约定利息=100+100×6%×180/360=103 32. 贸易账户差额=货物差额+服务差额=118977-16657=102320
经常账户差额=贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额=102320+16936+15204=134460
国际收支总差额=经常账户差额+资本与金融账户差额+净误差与遗漏=134460+60995-9513
五、简答题（本大题供5小题，每小题6分，共30分）
33. 一是以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。“双挂钩”指美元直接与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩；二是实行固定汇率制，当各国政府根据本国货币法定含金量与美元含金量之比确定本国货币与美元的兑换比率后，其
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有义务保持汇率的稳定，在汇率波动上下1%幅度内，各国政府要对外汇市场进行干预；三是建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF）对货币事项进行国际磋商，促进国际货币合作。
34. 第一，微观经济主体对利率的变动比较敏感；第二，由市场上资金供求的状况决定利率水平的升降；第三，建立一个合理、联动的利率结构体系。
35. （1）通过成员国共同研讨和协商国际货币问题，促进国际货币合作；（2）促进国际贸易的扩大和平衡发展，开发成员国的生产资源；（3）促进汇率稳定和成员国有条件的汇率安排，避免竞争性的货币贬值；（4）协助成员国建立多边支付制度，消除妨碍世界贸易增大的外汇管制；（5）协助成员国克服国际收支困难。
36. 证券承销业务、证券交易与经纪业务、并购业务、资产管理业务、财务顾问与咨询业务、风险投资业务。
37. 基础货币又称强力货币或高能货币，这种货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础，其数额大小对货币供给总量具有决定性作用。基础货币由流通中的现金和商业银行等金融机构持有的存款准备金构成。
六、论述题（本题13分）
38. 央行使用的货币政策工具主要有：
（1）法定存款准备金率。中央银行通过调高或调低法定存款准备金率，影响商业银行的存款派生能力，从而达到调节市场货币供给量的目的。
（2）公开市场业务。根据对经济形势的判断，当中央银行认为应该放松银根，增加货币供给时，其就在金融市场上买进有价证券，扩大基础货币供应，直接增加金融机构可用资金的数量，增强其贷放能力；相反，当中央银行认为需要收紧银根，减少货币供给时，它会在金融市场上卖出有价证券，回笼一部分基础货币，减少金融机构可用资金的数量，降低其贷放能力。
（3）再贴现与再贷款业务。中央银行能够利用它来履行\最后贷款人\的职责，并在一定程度上体现中央银行的政策意图，既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构。
（4）利率政策。央行根据货币政策实施的需要，适时地运用利率工具，对利率水平和利率结构进行调整，进而影响社会资金供求状况，实现货币政策的既定目标。
（5）信贷政策。央行按照宏观调控的需要，不断加强和改进对商业银行的“窗口指导”和信贷政策引导，引导金融机构优化信贷投向。
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2017年10月自考金融理论与实务答案
