2020年浙江省《基金法律法规》模拟卷
考试须知：
1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。
5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________
一、单选题(共30题)
1.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是( )
A.具备从事相关活动所必需的专业知识 B.保持专业胜任能力 C.提高风险管理能力 D.广泛高效的开展业务
2.开放式基金所特有的一种风险是( )。
A.市场风险 B.合规风险 C.巨额赎回风险 D.管理风险
3.下列不是基金市场营销特征的有( )。
A.持续性 B.适用性
第1页
C.规范性 D.广泛性
4.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供( )等服务。 Ⅰ．投资基金 Ⅱ．财富管理 Ⅲ．信托服务 Ⅳ．退休产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
5.专业资产管理公司的特点包括( ) ①主业是资产管理
②不是隶属于银行的独立部门 ③不是隶属于保险公司的独立部门 ④不是隶属于信托公司的独立部门
A.①② B.①②③ C.②③ D.②③④
6.基金合同生效( )的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
A.6个月以上但不满1年 B.1年以上但不满10年 C.10年以上 D.以上都是
7.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。
第1页
A.风险控制 B.基金评价
C.基金交易电子商务平台 D.基金估值
8.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障( )的利益。
A.基金份额持有人 B.基金管理公司 C.基金公司股东 D.基金公司员工
9.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有( )Ⅰ．安全保管基金资产的条件
Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函 Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函 Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函
A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10.居民理财的方式包含( )①理财②储蓄③投资④存款A.①② B.①③ C.②③ D.③④
11.在我国，基金管理人只能由依法设立的( )担任。
A.基金管理公司 B.商业银行
第1页
。
C.基金监督机构 D.自律组织
12.基金监管目标是基金监管活动的( )。
A.出发点和价值归宿 B.基础 C.中心环节 D.第一要义
13.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。
A.证券交易所 B.中国证监会 C.基金业协会
D.工商登记注册地中国证监会派出机构
14.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是( )。
A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金
B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处 C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案
D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 15.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。
A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国基金业协会 D.中国银监会
16.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知( )。 Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项
第1页
Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由 Ⅳ．投资者适当性匹配意见
A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是( )。
Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 Ⅱ．在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上
Ⅲ．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起30日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上
Ⅳ．基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
18.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是( )。 Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁 Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
19.理财的目的是实现财产的( )。
第1页
2020年浙江省《基金法律法规》模拟卷(第646套)
