在教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论、课后练习等相结合的方式。
（四）教学时数：4
第六章 银行贷款
（一）教学目的与要求
贷款是商业银行的主要资产业务，也是商业银行最主要的盈利资产。同时，贷款又是一种风险较大的资产业务，因此，是商业银行经营和风险管理的重点。通过本章的学习要求学生掌握贷款管理的程序、方法、相关制度规定以及贷款风险分析和管理的一般方法，并且要求结合具体案例进行分析，并辅之以一定作业。
（二）教学内容
本章主要介绍商业银行贷款的制度、规定和银行贷款的分类方法，介绍商业银行贷款的一般业务操作方法，介绍银行贷款业务活动的管理方法、贷款定价及贷款风险分析方法。
重点：银行贷款的种类，贷款管理制度的主要内容，商业银行贷款信用风险管理的方法。 难点：商业银行贷款信用风险管理的方法。
第一节 贷款制度
一、贷款对象与条件 二、贷款分类
按期限划分 按利率划分 按担保情况划分 按贷款用途划分 按贷款质量划分 按贷款规模划分 按偿还的可能性划分 三、贷款利率 四、贷款程序 五、贷款保全
六、银行贷款创新
第二节 短期贷款
一、性质 二、特点
三、风险分析
第三节 长期贷款
一、性质 二、特点 三、种类
四、风险分析
第四节 消费信贷
一、消费信贷业务发展的意义 二、性质、特点 三、种类
四、风险管理方法
第五节 银行贷款定价
一、贷款定价原理
二、影响贷款定价的因素 三、贷款定价的方法 （三）教学方法与形式
在本章的教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，运用多媒体教学手段，主要采用课堂讲授与课堂讨论、案例分析、课后练习等相结合的方式。
（四）教学时数：10
第七章 中间业务与表外业务
（一）教学目的与要求
中间业务与表外业务的发展是促进商业银行收入结构多元化、培育核心竞争力的需要，是提高综合经营效益、实现经营目标利润最大化和可持续发展的重要举措，是商业银行重要的利润增长点。通过本章的学习，要求学生掌握其基本理论，并且对我国商业银行中间业务、表外业务的发展状况以及今后的发展趋势有一定的了解。
（二）教学内容
本章主要介绍商业银行中间业务与表外业务的概念、性质、种类、特点及意义等。
重点：中间业务和表外业务的联系与区别、目前中间业务与表外业务创新的情况及表外业务发展的风险与管理。
难点：商业银行表外业务的管理及我国银行中间业务与表外业务发展的条件分析。
第一节 中间业务
一、中间业务概念
中间业务是既不占用银行的资金又不形成资金来源，但却能给银行带来收益的业务，主要指代客承办支付、结算及其他委托事项的中间或中介业务。
1、中间业务的发展依赖于商业银行的创新能力
2、中间业务是资产业务的延伸，但绝不仅仅是资产业务的附属 3、中间业务是凝结商业银行的信誉的金融产品 二、中间业务发展的意义 1、扩大银行信用中介职能 2、分散银行经营风险 3、扩大银行利润来源 4、增强银行竞争力
三、中间业务种类及特点
1、结算业务 2、代理类业务
3、信息咨询业务 4、结算化业务 5、其他中间业务
四、中间业务与商业银行电子化网络化 1、商业银行电子化趋势
网络化 、实时化、 互助和自助、 个性化与标准化 2、中间业务发展趋势
综合化、 多样化、 系列化
第二节 表外业务
一、表外业务特点及作用 1、特点
与中间业务相比，性质不同，风险程度不同，受金融管理部门的管制不同，所依赖的市场环境不同。
2、表外业务迅速发展的原因 3、表外业务发展的负面影响
促进了金融市场投机的蔓延；过度扩张使中央银行的监管难度加大；使中央银行货币政策的执行难度加大。
二、表外业务的风险管理
1、表外业务的风险特征 2、表外业务的风险管理 （三）教学方法与形式
在本章的教学中，主要采用课堂讲授与课堂讨论、课后练习等相结合的方式。 （四）教学时数：6
第八章 商业银行风险管理
（一）教学目的与要求
防范和化解金融风险是商业银行永恒的主题。随着竞争及市场环境的变化，风险管理已经成为商业银行关注的焦点。要求学生通过学习把握商业银行风险的形成途径及风险分类方法，掌握防范和化解银行风险的一般方法及策略，从而全面提高商业银行信誉和经济效益，提高风险防范的总体水平。
（二）教学内容
本章主要介绍商业银行风险的内在涵义及特征、商业银行风险的类型及产生的原因以及防范风险的方法等。
重点：商业银行面临的系统性和非系统性风险、贷款分类方法及识别和防范商业银行风险的方法 难点：识别和衡量商业银行风险与程度的方法及防范风险的一般策略
第一节 商业银行风险概论
一、风险的概念与种类
1、风险的概念 2、商业银行风险的种类
二、商业银行的风险产生的原因
第二节 商业银行风险分析
一、政策风险 二、信用风险
1、信用风险的特点
2、信用风险形成的原因 3、信用风险分析的内容与方法 三、利率、汇率风险 四、决策风险
第三节 商业银行风险的管理
一、风险的识别 二、风险的分散 三、风险的转移 四、风险的补偿
（三）教学方法与形式
在本章教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，采用课堂讲授与课堂讨论、案例分析等相结合的方式。
（四）教学时数：4
第九章 商业银行财务管理
（一）教学目的与要求
商业银行的财务管理是商业银行用价值形态反映其一切经营活动的过程，其重点是对银行经营的成果进行分析。通过本章的学习要求学生明确商业银行财务管理在整个银行经营管理中的地位，掌握财务管理的基本原理、基本理论和基本方法，学会对商业银行财务成果进行全面的评价。
（二）教学内容
本章主要介绍商业银行资金筹集、运作、分配与相关成本、费用、质量、效益等指标的计划、组织、调节与控制。
重点：商业银行财务报表的基本关系、商业银行成本的计算与控制及商业银行财务成果的分析。
难点：商业银行财务成果的分析。
第一节 商业银行成本与收益管理
一、商业银行成本管理
1、商业银行成本构成 2、银行成本对经营的影响
3、我国银行成本变动的分析 4、成本管理
二、商业银行收益管理 1、商业银行收益构成
2、商业银行收益的多元化 3、影响银行收益的因素
第二节 商业银行财务分析
一、商业银行的财务报表 1、资产负债表 2、损益表 3、现金流量表
二、商业银行财务分析的具体内容 三、商业银行财务诊断分析 （三）教学方法与形式
在教学中，主要采用课堂讲授与课堂讨论、案例分析、课后练习等相结合的方式。 （四）教学时数6 三、考核方式
采用笔试与案例分析相结合的方式进行考核。 四、教材选用
1、李志辉：《商业银行业务经营与管理》，中国金融出版社，2004年。 2、倪锦忠：《现代商业银行风险管理》，中国金融出版社，2004年。 3、戴国强 ：《商业银行经营学》，高教出版社，2004年第2版。 4、殷孟波 ：《商业银行经营管理》，中国人民大学出版社，2001年。 5、上海财大：《中国金融发展报告》，上海财大出版社，2000—2004年。 6、熊继洲，楼铭铭：《商业银行管理新编》，复旦大学出版社，2004年。 7、李扬：《银行信贷风险管理》，经济管理出版社，2003年。
8、唐纳德·R·弗雷泽著，康以同，李言赋译：《商业银行业务——对风险的管理》，中国金融出版社，2002年。
9、郑鸣：《商业银行管理学》，中国人民大学出版社，2005年。 10、丁俊峰：商业银行业务实验教程，中国金融出版社，2006年。
11、尚教蔚 ：《国有商业银行：困境、出路与发展》，社会科学文献出版社，2003年。 12、王国刚：《全球金融发展趋势》，社会科学文献出版社，2003年。
13、[美]埃文斯著，中国银联战略发展部译 ：《银行卡时代：消费与支付的数字化革命》，中国金融出版社，2006年。
14、邹宏：《金融风险管理》，西南财经大学出版社，2005年。 15、彭建刚：《商业银行管理学》，中国金融出版社，2004年。
16、[美]罗斯著，唐旭等译：《商业银行管理》，经济科学出版社，2003年第3版。 17、辛基：《商业银行财务管理》，中国人民大学出版社，2005年。 18、汤毅林：《现代商业银行业务管理》，立信会计出版社，2005年。 19、邵兴忠，金广荣：《商业银行中间业务》，浙江大学出版社，2005年。
20、王先玉：《现代商业银行营销管理理论与实务》，中国金融出版社，2004年。
《商业银行经营管理学》教学大纲
