19、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。 A、基金业协会 B、证券业协会 C、董事会
D、中国证监会及相关派出机构 正确答案：D
【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。 20、以下说法正确的是（ ）。
A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同 D、封闭式基金和开放式基金期限不同 正确答案：D
【专家解析】封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
21、上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（ ）人民币。
A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、0.0001元 正确答案：C
【专家解析】上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
22、货币型基金的认购费一般为（ ）。 A、[0] B、[1%-1.5%] C、[1%] D、1%以下 正确答案：A
【专家解析】货币型基金一般认购费为0。
23、基金管理人需在基金份额发售的（ ）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A、2日 B、3日 C、5日
D、15日 正确答案：B
【专家解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。 24、目前人们大多认为1868年英国成立的是（ ）是最早的基金。 A、海外及殖民地政府信托基金 B、苏格兰没过投资信托 C、马萨诸塞投资信托 D、英国投资信托 正确答案：A
【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
25、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。 A、基本管理制度 B、内部控制大纲 C、部门业务规章 D、以上都正确
正确答案：D
【专家解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 26、保本基金的安全垫等于（ ）。 A、价值底线超过投资组合现时净值的数额 B、投资组合现时净值超高价值底线的数额 C、投资组合中风险资产与保本资产的比例 D、投资组合中风险资产与保本资产的比例 正确答案：B
【专家解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
27、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。
A、《基金上市规则》
B、《基金信息披露管理办法》 C、《基金信息披露编报规则》 D、《证券投资基金法》 正确答案：D
【专家解析】我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国
法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。
28、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（ ）的规定进行备案。 A、基金业协会 B、证券业协会 C、中国证监会 D、中国银监会 正确答案：C
【专家解析】基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。 29、下列属于外部风险的是（ ）。 A、决策失误 B、法律法规 C、执行不力 D、操作风险 正确答案：B
【专家解析】外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。
基金备考基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题道
