正确答案：D
【专家解析】注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
9、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。 A、3个 B、6个 C、12个 D、36个 正确答案：B
【专家解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。 10、（ ）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。 A、[2002年7月4日]
B、[2002年12月4日] C、[2004年12月4日] D、[2002年8月4日] 正确答案：C
【专家解析】2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
11、（ ）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。 A、基金管理公司 B、托管银行
C、基金估值工作小组 D、基金注册登记机构 正确答案：C
【专家解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
12、下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。 A、客户至上原则 B、安全第一原则
C、专业规范原则 D、依法监管原则 正确答案：D
【专家解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。 13、基金销售费用不包括（ ）。 A、申购费 B、赎回费 C、基金转换费 D、销售服务费 正确答案：C
【专家解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
14、基金销售的（ ）反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。 A、专业性 B、服务性 C、持续性 D、适用性
正确答案：D
【专家解析】基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
15、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。 A、前台业务系统 B、后台业务系统 C、后台管理系统 D、应用系统的支持系统 正确答案：B
【专家解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
16、混合基金的风险（ ）股票基金，预期收益则要（ ）债券基金。 A、低于，高于 B、高于，低于 C、低于，低于 D、高于，高于
正确答案：A
【专家解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
17、（ ）是投资基金中最主要的一种类别。 A、私募股权基金 B、证券投资基金 C、对冲基金 D、另类投资基金 正确答案：B
【专家解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。 18、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 A、基金行业自律 B、政府基金监管 C、社会力量监督 D、基金机构内控 正确答案：B
【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
基金备考基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题道
