最新基金法律法规、职业道德与业务规
范模拟试卷（考前版）7
考号 姓名 分数
一、 单选题(每题1分,共100分)
1、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 A:5% B:30% C:15% D:10%
答案为A，解析：开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 2、〔)是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。 A.内幕交易 B.不正当竟争 C.操纵市场 D.倒卖交易 答案：A
解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以自己或者他人牟取利益。 3、下列说法错误的是（）。
A.证券投资基金的分类有利于基金管理公司对不同类别的基金业绩进行比较 B.监管部门或行业协会对证券投资基金的分类标准往往不够精细 C.证券投资基金的各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉
D.证券投资基金的分类有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管 答案为A
【解析】在基金管理公司层面上，证券投资基金分类的意义表现为基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
4、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。 A．接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B．对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C．不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D．公平对待所有股东
答案为A，解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
5、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。
A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任
B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施
C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责
D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告
答案为 D【解析】 本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。 6、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。 A、对申购和赎回的限制不同 B、一级市场的净值报价频率不同 C、申购、赎回的标的不同 D、申购、赎回的场所不同
答案为 B【解析】 本题考查ETF与LOF的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同；（2）申购、赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
7、下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。
A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.合伙企业 D.自然人 答案为D
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。 8、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的（）地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。 A、有条理、有原则、有根据 B、有组织、有计划、有条理 C、有目的、有计划、有原则 D、有目的、有计划、有组织
答案为 D【解析】 本题考查投资者保护工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
9、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。 A、参与分配清算后的剩余基金财产 B、基金份额处置权 C、基金投资收益权 D、日常投资决策权
答案为D【解析】本题考查我国基金份额持有人享有的权利。基金份额持有人享有下列权利：基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。
10、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致，也是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。 A．诚信管理
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