- 今J -基金从业人员资格考试 2024新版 《基金法律法规、职业道德与业务规范》
考前强化模拟训练题 （答案解析版）
题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线.
考试时间为120分钟
1．基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（ ）。
I．执行基金管理人的指令 Ⅱ．拒绝执行基金管理人的指令 Ⅲ．立即通知基金管理人 Ⅳ．及时向中国证监会报告 A、I、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅲ、Ⅳ C、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：D
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立
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- 今J -基金从业人员资格考试 2024新版 即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
2．下列不符合基金销售费用规范的是（ ）。 A、基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率
B、基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C、基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费 D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
答案：A 解析：A
A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
3．基金产品风险评价的主要依据不包括（ ）。 A、基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 B、基金的管理费率
C、基金成立以来有无违规行为发生 D、基金历史规模、持仓比例 答案：B 解析：B
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：（1）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；（2）基金的历史规模和持仓比例；（3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；（4）基金成立以来有无违
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- 今J -基金从业人员资格考试 2024新版 规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
4．基金客户服务流程不包括（ ）。 A、服务宣传与推介 B、投资咨询与基金咨询 C、投资跟踪与评价 D、公布基金招募说明书 答案：D 解析：D
为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项屈于基金管理人的工作内容。
5．基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括（ ）。
A、检查公司的财务
B、对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督 C、列席股东大会会议 D、提议召开临时股东会 答案：C 解析：C
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- 今J -基金从业人员资格考试 2024新版 基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：（1）检查公司的财务；（2）对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督;（3）对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事和高级管理人员提出罢免的建议；（4）提议召开临时股东会；（5）列席董事会会议；（6）公司章程规定的其他职权。
6．（ ）负责贯彻执行合规政策。 A、各业务部门 B、合规与风险控制部 C、公司经理层 D、公司管理层 答案：C 解析：C
公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
7．可以作为基金管理公司实际控制人的是（ ）。 A、因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕超过3年的 B、净资产低于实收资本的50% C、不能清偿到期债务 D、或有负债达到净资产的50% 答案：A 解析：A
不得成为基金管理公司实际控制人的情形有：(1)因故意犯罪被判处刑罚，
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- 今J -基金从业人员资格考试 2024新版 刑罚执行完毕未逾3年的；(2)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的500/;(3)不能清偿到期债务。
8．中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（ ）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A、10;6 B、20;6 C、10;15 D、20;15 答案：B 解析：B
中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查按照普通程序注册，审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。
9．下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（ ）。 A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D、价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资 答案：C 解析：C
根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票
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2024年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟训练题(答案解析版)
