基金从业资格考试 基金法律法规、职业道德与业务规范(真题+练习题)
2019年
单选题
1. 关于中国证券投资基金业协会，以下表述错误的是（ ）。
A. 中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人 B. 中国证券投资基金业协会的最高权力机构为理事会
C. 基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会
D. 中国证券投资基金业协会的职责包括制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为
【答案】: B
【解析】:
基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。
2. 根据基金宣传推介材料的禁止性规定，以下哪些情形或宣传语不得出现？（ ）
Ⅰ．强调集中营销时间限制，建议客户“欲购从速” Ⅱ．“净值归一”
Ⅲ．登载专业的单位或个人推荐性文字Ⅳ．预测基金的投资业绩
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】: C
【解析】:
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收 益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩 优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易 使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归 一”等误导基金投资人的表述。
3. 关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（ ）。
A. 基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认 B. 对于投资者T日的申购和赎回申请，注册登记机构根据“T＋1”日的基金份额净值进行确认处理 C. 基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的 D. 注册登记机构完成对基金份额持有人的资金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人
【答案】: B
【解析】:
T＋1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金
份额登记至投资者的账户。
4. 以下投资者可视为私募基金的合格投资者的是（ ）。
Ⅰ．社会保障基金、企业年金等养老基金
Ⅱ．依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划Ⅲ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ．已在中国证券投资基金业协会注册的从业人员
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D. Ⅰ、Ⅲ
【答案】: C
【解析】:
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。
5. 关于基金合同，以下表述错误的是（ ）。
A. 基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项
B. 基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 C. 基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
D. 基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有部分分配权
【答案】: D
【解析】:
对于清算后的基金财产，投资者享有分配权，基金管理人不享有分配权。
6. 关于投资基金的特点，以下表述正确的是（ ）。
A. 投资基金具有利益共享、风险共担的特征
B. 投资基金是一种组合投资方式，其资产至少包括股票和债券
C. 由于交由专业的管理机构管理，投资基金的收益高于市场平均水平 D. 投资基金能够实现基金资产的保值增值
【答案】: A
【解析】:
证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。B项，证券投资基金资产可以仅含股票或仅含债券或仅含货币市场工具等等；C项，投资基金的收益不一定高于市场平均水平；D项，投资基金不一定能实现基金资产的保值增值，可能会发生亏损。
7. 关于基金投资交易，以下表述错误的是（ ）。
A. 投资指令经审核确认合法与完整后方可以执行
B. 应建立科学的交易绩效评价体系
C. 应建立交易监测系统、预警系统和反馈系统
D. 实行集中交易制度，基金经理不得直接交易，应向交易员下达投资指令
【答案】: D
【解析】:
基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易；在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令。
8. 根据基金合同约定，以下基金费用按日计提的是（ ）。
A. 申购费 B. 管理费 C. 赎回费 D. 认购费
【答案】: B
【解析】:
目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
9. 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是（ ）。
A. 开放式基金的申购是指在基金募集期内投资者购买基金份额的行为
B. 开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行
C. 开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回基金份额持有人所持有的开放式基金份额的行为 D. 在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请
【答案】: A
【解析】:
在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
10. 关于基金销售机构的销售行为，以下表述正确的是（ ）。
A. 某农村商业银行在未取得基金代销资格时，可以销售对接货币市场基金的“XX宝”类产品 B. 某小型基金公司开展直销业务，必须取得基金销售资格
C. 某地方城市商业银行取得基金代销资格后，所有员工均可销售其代销的基金产品 D. 某基金公司成立的销售子公司可以销售其他基金公司管理的基金产品
【答案】: B
【解析】:
A项，银行或证券公司等金融机构在拥有代销资格之后才能进行代销；C项，代销机构通过其销售队伍进行基金销售，并非所有员工均可销售；D项，该销售子公司需要取得相应代销资格后才可以销售其他基金公司管理的基金产品。
11. 在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（ ）。
A. 基金注册登记机构 B. 基金管理人 C. 基金托管人
D. 召集持有人大会的基金份额持有人
【答案】: A
【解析】:
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
12. 关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（ ）。
Ⅰ．保证投资人本金安全
Ⅱ．按照同期银行存款利率保证投资人最低收益Ⅲ．告知投资人本金可能受损
Ⅳ．截取市场真实数据比较基金与定期存款的收益率
A. Ⅰ、Ⅱ B. Ⅲ C. Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】: B
【解析】:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项，基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。Ⅳ项，不得混
同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。
13. 基金宣传推介的相关材料应当及时报备，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，报送的内容包括（ ）。
Ⅰ．基金宣传推介材料的用途说明
Ⅱ．基金管理公司负责投资的高管出具合规意见书Ⅲ．基金托管行出具的基金业绩复核函 Ⅳ．有关获奖证明的复印件
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】: B
【解析】:
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。Ⅱ项，合规意见书应由督察长出具。
14. 关于货币市场基金收益公告，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ．与其他普通公募基金一样，货币市场基金也需要定期披露基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息 Ⅱ．货币市场基金不同于其他普通公募基金定期披露份额净值，而是需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率Ⅲ．类似其他普通公募基金，货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期间公告和开放日公告两类
Ⅳ．不同于其他普通公募基金，货币市场基金收益公告按照披露时间的不同分为封闭期公告，开放日公告和节假日公告三类
A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅳ
基金从业 基金法律法规、职业道德与业务规范试题
