海南 担保有限公司
制度汇编目录
一、治理层面
1、公司章程..............................................................................................................3
二、经营层面
2、公司组织机构设置及职能................................................................................10 3、总经理办公会议事规则....................................................................................16 4、内部控制大纲....................................................................................................18 5、项目评审委员会议事规则................................................................................29
三、基本制度
6、人力资源管理制度............................................................................................31 7、财务会计制度....................................................................................................51 8、风险控制制度....................................................................................................60 9、员工行为准则与纪律程序................................................................................71 10、档案管理制度..................................................................................................77 11、授权管理制度..................................................................................................86 12、保密制度..........................................................................................................88 13、工作督办制度..................................................................................................94 14、员工奖惩制度..................................................................................................99 15、考核管理办法................................................................................................105
四、部门制度 （一）总经理办公室
16、总经理办公室管理制度..................................................................................109 17、考勤制度..........................................................................................................117 18、印信管理规定..................................................................................................120 19、车辆管理制度..................................................................................................122
（二）个人业务部
（1）车贷业务管理制度
20、个人业务部（车贷）管理制度......................................................................130 21、汽车消费按揭贷款担保项目操作规范..........................................................133 22、营运车（客车、货车）贷款担保项目操作规范..........................................149 （2）房贷业务管理制度
23、个人业务部（房贷）管理制度......................................................................155 24、非指定楼盘按揭贷款担保业务操作流程......................................................159 25、二手楼转按揭贷款担保业务操作流程..........................................................162 26、个人房产加按担保业务操作流程..................................................................166
27、拍卖房按揭担保业务操作流程......................................................................168
（三）综合业务部
28、综合业务部管理制度......................................................................................172 29、财产保全保函担保业务工作规程..................................................................173 30、短期借款业务工作规程..................................................................................177
（四）工程及经济合同履约担保部
31、工程及经济合同履约担保部管理制度..........................................................184 32、工程保函业务操作规程及风险管理办法......................................................187 33、工程项目担保（履约、支付保证担保）风险管理及操作流程..................195 34、工程及经济合同履约担保部项目考察一览表..............................................200 35、工程担保业务营销渠道及市场策略..............................................................201 36、工程项目担保（履约、支付保证担保）风险管理及操作流程..................202
（五）风险管理部
37、风险管理部管理制度......................................................................................203 38、短期借款业务风险控制措施..........................................................................207 39、企业项目风险控制措施..................................................................................210 40、车贷担保项目风险控制措施..........................................................................213 41、车贷担保项目保后管理制度（试行）..........................................................216 42、房贷业务风险控制..........................................................................................219 43、个人房产加按担保业务风险控制..................................................................223 44、个人拍卖房按揭担保业务风险控制..............................................................225 45、关于农民房作抵押相关业务的运作条件与风险控制实施细则..................227 46、小企业及个人经营性贷款担保项目规程......................................................230
（六）资产保全部
47、资产保全部管理制度......................................................................................239 48、资产保全部上门催收管理制度......................................................................248 49、短信平台使用制度..........................................................................................250 50、身份证信息核查使用制度..............................................................................252
（七）财务部
51、财务部管理制度.............................................................................................. 52、关于资金收取与使用的规定..........................................................................252 53、关于差旅交通费的管理规定.............................................. ...........................254 54、业务招待费管理规定.......................................................... ...........................257
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