风险承受能力评估表
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分数 *10分 公教人员 未婚 投资不动产 10年以上 有专业证照 8分 上班族 #6分 佣金收入者 双薪有子女 房贷﹤50% 2-----5年 自修有心得 4分 自营事业者 单薪有子女 …2分 失业 单薪养三代 无自宅 无 一片空白 就业状况 家庭负担 置业状况 投资经验 & 双薪无子女 自宅无房贷 6---10年 财金专业毕业 房贷﹥50% 1年以内 懂一些 投资知识 算法：（1）表内因素共50分 \\
（2）年龄因素：总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分。
风险承受态度评估表
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分数 首要考虑因素 过去投资绩效 赔钱心理状态 10分 /8分 长期利得 赚多赔少 照常过日子 股票 期货 6分 年现金收益 …4分 抗通胀保值 赚少赔多 影响情绪大 债券 房地产 2分 保本保息 只赔不赚 > 赚短差价 只赚不赔 学习经验 损益两平 影响情绪小 房地产 股票 难以成眠 目前主要投资市场 期货 未来回避投资市场 》存款 债券 无 算法：（1）表内因素共50分
（2）对本金损失的容忍程度，可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准），总分50分，不能容忍任何损失为0，每增加一个百分点加2分，可容忍25%以上损失者为满分50分。
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风险矩阵
风险矩阵 风险态度 风险能力 工具 货币 低态度 0---19分 债券 股票 货币 中低态度 20---39分 债券 股票 货币 中态度 ? 40---59分 ）低能力 0—19分 70% 30% 0 40% 50% 10% 40% 30% @· 中低能力 20--39分 50% 40% 10% 30% 50% 20% 30% 30% 40% 0 @中能力 —中高能力 60—79分 20% ；高能力 80—100分 10% 50% ~ 40—59分 & 40% 40% 20% 20% 50% 30% 10% 40% 50% 0 40% 。 50% 30% 10% 50% 40% 0 40% 60% 0 30% 70% 0 20% 80% 40% @ 10% 40% 50% 0 30% 70% 0 20% 80% 0 10% 90% 债券 股票 货币 30% — 20% 40% 40% 0 50% 50% 中高态度 60---79分 债券 股票 货币 50% 50% 0 40% 60% 60% 0 30% 70% 高态度 80---100分 债券 股票
2011年家庭年收入构成明细朱先生工资2%1%0%朱太太工资活期存款利息定期存款利息27U%基金、股票等交易性金融资产收入奖 金
风险承受能力评估表
