（金融保险）网上银行业务
知识
工商银行网上银行业务
根据信息时代X公司金融结算需要，工商银行网上银行以网络为媒介，利用雄厚的技术、业务资源，为企业客户、特别是集团企业客户提供强大的功能和丰富的自助金融服务。 第壹：功能介绍
企业网上银行集团客户服务功能图
集团理财
集团总部通过工商银行网上银行，实现随时掌握集团X公司在全国范围内各地分X公司账户的余额、明细等实时动态情况，另外，特别向集团X公司提供主动收款功能，实当下全国范围内主动回笼各地销售资金，提高资金使用效率，达到监控各分X公司资金运作情况、整个集团资金统壹调度管理的目的。集团理财功能包含账户管理和主动收款俩项子功能。
1. 账户管理：通过账户余额、今日明细、历史明细模块，集团企业总X公司可对注册的所有总X公司和分X公司账户进行余额、当日明细、历史明细的查询，且提供下载和发送邮件功能，将查询到的账户信息下载到本地电脑中保存，或者通过电子邮件发送给他人。其中，当日明细查询可提供包括凭证号、用途、借贷标志、发生额、发生时间、对方账号和对方单位名称等信
息；历史明细查询可提供包括借贷标志、发生额、对方账号、摘要、入账日期、凭证号等信息。
2. 主动收款：集团企业总X公司可直接从注册的所有分X公司账户主动将资金上收至集团企业总X公司的账户中，而不必事先通知其分X公司。 网上结算
工商银行网上银行的网上结算功能，能够使客户改变手工填写纸制凭证送交银行的传统结算模式，采用网上提交更安全高效的电子支付指令，不出办公室即能够完成同城转帐和异地汇款等大部分日常结算工作，使您更方便、更轻松，体验e时代网上办公新感觉。
此功能模块中，包括网上结算指令的提交、批准、查询以及批量支付指令的提交、批准和查询，分别完成集团财务人员单笔或批量提交电子收款或付款指令，财务主管根据事权划分原则对指令进行批准或拒绝，查询每笔指令处理状态等操作，从而完成网上转帐或汇款的全部流程。
客户使用工行企业网上银行，能够向全国范围内任何壹家银行开户的收款人汇款或划拨资金。同时中国工商银行遍布全国的三万多个电子化营业网点，保证客户汇款和划拨资金的高效性和安全性。
1. 指令提交：集团企业总X公司可逐笔或批量编辑、填制电子付款指令。指令提交包括“逐笔指令提交”和“批量指令提交”俩种方式。“批量指令提交”是为满足客户成批提交电子付款指令的需要而设计的，当客户需要提交超过壹笔之上指令的时候就不用在“提交指令”功能中多次提交，只要按照规定格式上传壹个批量指令文件即可，从而可大大减轻客户财务人员的工作量。
2. 指令批准：集团企业总X公司可逐笔审核批准每壹条填妥的电子付款指令或每壹个上传的批量指令文件，经过其他财务人员的审核批准后的指令才真正生效，从而满足客户内部控制的需要。
3. 指令查询：集团企业总X公司可逐笔查询每壹条填妥的电子付款指令或每壹个上传的批量指令文件，查见指令的详细信息，确定指令的状态，从而对填制、审批、作废电子付款指令等活动实现全程监控和管理。 企业网上银行工具软件
为进壹步方便客户的网上结算，工商银行企业网上银行特提供了个性化的软件和功能，使您网上结算更方便、更简单。
使用此软件不仅能够简单方便地查见下载的账户余额、当日明细和历史明细，仍能够不上网，事先脱机编辑多条网上电子支付指令，再上
网壹次性批量提交，节省上网时间和费用，加快网上支付指令处理速度，提高账务处理效率。 收款人名册
使用此功能，您能够将经常和贵X公司发生业务往来的常用收款人账号维护在收款人名册中，下次付款时只需轻点鼠标选择即可，避免重复输入冗长的收款人账号户名，简化网上支付指令的填制过程，防止出错。
定制企业常用外部账号
使用此功能，您可根据贵X公司需求，同开户银行联系，设置若干个企业外部的收款人账号，且关闭客户企业网上银行向任意账号转帐功能，从而实现客户通过网上银行向指定范围内的收款人付款，严格限制资金流向。 组合授权
工行企业网上银行充分体现企业网上结算的权限级别控制，完善网上银行财务安全控制，加强企业内部资金管理。
工行企业网上银行系统，对付款指令及网上购物支付指令的授权采取新型“组合授权”方式来控制操作，根据客户内部财务管理控制要求，灵活地对每个账号设置可查询、可付款、可收款等不同的操作权限，
2020年(金融保险)网上银行业务知识
