宾客理财经理专业序列知识考试命题
(基本题库)
◆ 判断题（共26题）
1. 财富管理业务是为了可以满足客户在人生各阶段各种理财需求而实行资产
管理服务。因而，它是一种过程，而非单一产品或服务。（对）
2. 依照《商业银行理财产品销售管理办法》规定，银行在客户投资银行理财产
品前，必要对客户风险承受能力进行评估，以保障客户购买理财产品与其风险承受能力相匹配。（对）
3. 为了精确地理解和评估客户投资需求，在初次购买银行理财产品前，必要到
我行营业网点或网络银行进行有效风险承受能力评估。（错）
4. 为了及时更新客户财务状况，明确投资目的，评估成果有效期为三年期。（错） 5. 代理个人黄金业务中开户可受理渠道有：柜台、网上银行大众版/专业版、
财富账户专业版、手机银行。（错） 6. 保险保险标价值必要可以用货币衡量。（错） 7. 证券投资基金管理者是基金实际所有者。（错）
8. 18岁如下未成年投资者须在法定监护人陪伴下进行初次风险测评，理财销
售从业人员须通过验证户口簿或其她法律证明文献确认其监护人身份并将有关材料复印留存。（对）
9. 曾购买仅面向高资产净值客户销售理财产品，且再次购买该产品时仍持有该
产品份额客户再次购买该产品时，或通过私人银行客户评估，且处在评估有效期客户，一年内无需进行高资产净值客户资产评估。（错）
10. 除公募基金等有关金融监管机关承认开放网上银行和电话银行等远程渠道
外，其她零售银行代销产品原则上必要在网点销售。如需开放网上银行和电话银行等远程渠道，均须总行批准。（对）
11. 客户风险承受能力低于购买非投连险产品风险级别时，必要请客户在系统打
印“自愿购买超过个人投资风险承受能力保险产品声明”签字确认，否则不能办理投保业务。（对）
12. 依照国内《保险法》规定，受益人是指保险合同中由被保险人或者投保人指
定享有保险金祈求权人。投保人、被保险人可觉得受益人。（对）
13. 按照我行保险销售管理规定，客户在我行购买投连保险产品时，经风险测评，
显示客户风险承受能力低于产品风险级别时，该产品不得再向客户销售。（对）
14. 所有65岁以上老龄客户不能购买投资连结险。（错）
15. 资产配备建议书提示时效性目，一是免责：建议书有半年时效，过期作废；
二是落单：督促客户尽快在时效性内完毕资产配备。（错）
16. 自保险合同生效之日起，投保人有10日踌躇期。（对） 17. 分红险分红来源于利差、息差、死差。（对）
18. 各营业网点销售保险产品时可依照自身需要印制单证宣传材料或更改宣传
材料内容。（错）
19. 特定老龄投资者是指持私人银行卡或钻石卡老龄客户。（对） 20. 具备保险销售资格证理财经理就可以向客户销售投连险。（错）
21. 人身保险受益人由投保人指定，不需要被保险人批准。（错）
22. 宾客/低柜理财经理至少要通过财富零售财富管理B类岗位资格考试才可获
得理财产品销售资格。（对）
23. 深耕银行既有客户是宾客理财经理重要工作，是产生业绩重要来源。（对） 24. 依照宾客理财经理工作职责范畴，寻常应具备工作能力涉及：产品知识和销
售技巧.客户经营知识.目的管理和时间管理能力。（对）
25. 协助客户做一种投资风险属性测试，这个环节属于银行风险管控规范环节，
也属于进一步KYC环节，目是规范理财业务人员销售行为，在销售金融产品时建议“产品适合度政策“。（对）
26. 客户盼望涉及：请理解我.少联系我.清晰引导我.赢取我信任。（错）
◆ 单选题（共38题）
1. 若客户属于可以承担中档及如下风险类型投资者，适合投资于提供温和升值能力，而投资价值有温和波动投资工具，普通属于（ ）类型。（C） A. 激进型（A5） B. 进取型（A4） C. 平衡型（A3） D. 稳健型（A2）
2. 理财方式灵活，在产品可交易时段，投资者可随时申购或赎回，赎回时本金实时到账。（D） A. A股掘金系列
2021年贵宾理财经理专业序列知识考试命题基础题库
