点趣乐考网-2020基金从业《证券投资基金基础知识》密训试题
1、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般()日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。 A、T
B、T+1 C、T+2
D、T+3
答案：B
解析：货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
2、()定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A、基金管理公司
B、托管银行
C、基金估值工作小组
D、基金注册登记机构
答案：C
解析：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
3、基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
A、专业性
B、服务性
C、持续性
D、适用性
答案：D
解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
4、以下说法正确的是()。
A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同
D、封闭式基金和开放式基金期限不同
答案：D
解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
5、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。
A、基本管理制度
B、内部控制大纲
C、部门业务规章
D、以上都正确
答案：D
解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
6、由()向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。
A、基金注册登记机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、基金销售机构
答案：C
解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。
7、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。
A、投资合规性风险
B、销售合规性风险
C、信息披露合规性风险
D、反洗钱合规性风险
答案：A
解析：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。
8、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。
A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金
C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D、禁止挪用
答案：A
解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
9、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A、[1%]
B、[3%]
C、[5%] D、[10%]
答案：C
解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
10、金持有人与基金管理人之间是()关系。
A、投资
B、中介服务
C、信托
D、控股
答案：C
解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
11、一个人没有确立(),就不可能树立正确的职业道德观念。Ⅰ科学的世界观;Ⅱ人生观;Ⅲ价值观;Ⅳ职业观
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析: 一个人没有确立科学的世界观、人生观、价值观，就不可能树立正确的职业道德观念。
12、客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则()Ⅰ不得从事与投资人利益相冲突的业务;Ⅱ应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突;Ⅲ在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应
以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告;Ⅳ不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额;Ⅴ不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
BⅠ、Ⅱ、Ⅴ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。
13、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容()Ⅰ对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;Ⅱ对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法;Ⅲ对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;Ⅳ对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;(2)对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法;(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
14、基金监管的原则包括如下哪些内容?()Ⅰ保障投资人利益原则;Ⅱ适度监管原则;Ⅲ审慎监管原则;Ⅳ公开、公平、公正监管原则
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