地方金融监管系统
--助力打造地方金融生态圈
控风险，稳金融，助服务，创新篇
业务背景
近年来，我国金融改革发展取得新的重大成就，金融业快速发展，P2P、小贷、融资租赁、保理等各类金融公司快速涌出，金融服务普惠性增强，融资、贷款、理财渠道日益丰富，各种新商业模式、创新平台更是层出不穷，极大满足了中小企业、自由职业者以及个人的金融需求，为国家经济发展提供了强大的推动力。
但是随着金融创新极速推进，不可避免地面临着诸多涉及到金融稳定、社会稳定，甚至是国家金融安全的问题。
在2017年全国金融工作会议上明确了加强地方金融监管的要求，要求各地人民政府承担监管重任，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。
但是由于地方金融企业种类繁多、数量众多、风险更大，单靠人防的传统监管模式已无法应对当前严峻形势，普遍存在发现难、研判难、决策难、控制难、处置难。
在这样的形势下，中软融鑫借助22年为人民银行、银监会、保监会等国家级监管机构服务所积累的丰富监管系统建设经验和成熟产品，以及在深圳金融办积累的地方金融监管系统建设经验，特别推出统一监管产品--“地方金融监管系统”。
地方金融监管系统，旨在汇集“7+4”种行业监管，利用大数据、区块链、人工智能等
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先进技术，结合中软融鑫自有业务优势，帮助监管机构对宏观经济金融形势、金融运行状况、行业发展的统计分析，实现科技监管、智慧服务。
建设价值
“地方金融监管系统”将会助力地方金融监管单位，一方面通过“监管”稳定地方金融市场、另一方面通过“服务”提升金融服务能力，促进当地经济发展，共建服务于地方金融监管和普惠金融服务的良性运转的“地方金融生态系统”。 面向未来，做到：
? 服务监管部门，把控金融风险； ? 服务金融企业，减少资金风险； ? 服务广大群众，实现安全理财； ? 服务实体企业，解决融资难题。
总体建设思路
（1）构建金融数据统计中心，实现智能监管
一方面通过建设数据采集中心，由金融企业在线填报数据或者接口对接企业真实业务数据，为地方金融数据统计提供准确的数据支持；另一方面汇集工商、法院、舆情等第三方数据共同构建统一监管数据中心。利用AI技术对大数据进行智能分析，从区域、行业等多种角度实现智能分析和监管。
（2）构建监管预警平台，实现系统监管
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中软融鑫利用自身的监管业务经验，为各行业设计监管预警指标、预警信号，由系统自动生成风险视图、风险报告、全息画像，为行业和企业建立风险档案，利用先进的大数据、云计算、区块链等先进技术实现科技监管和系统监管。 （3）构建多业态监管中心，实现全面监管
支持小贷公司、融资担保、区域性股权市场、典当行、融资租赁商业保理、地方金融资产、投资公司、农民合作社、社会众筹机构、地方交易所等7+4共计11种业态的全面监管。
功能介绍
? 登记备案子系统
为规范金融公司的管理，系统需要在线上实现对金融公司的申请资料进行审核，符合条件的进行备案登记。
? 数据采集子系统
金融公司的业务数据是监管预警的基础，数据采集子系统能够帮助金融局设计采集数据报表，由金融机构依据填报要求填报、上传数据，并由系统自动完成数据校验，从而极大降低数据采集的繁杂度，提高数据的准确性、及时性，为监管工作提供基础数据。
? 数据中心子系统
数据中心通过大数据库建设，实现对原始交易数据的存储。数据中心涵盖有金融机构报送数据，也包括对接的外部数据，例如工商、法院、文书、失信数据，或者通过非法集资系统获取到的舆情数据、非法集资数据等。这些数据是金融局对仅供机构提供监管和服务的基础数据源。
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地方金融监管信息系统建设方案
