退休规划报告(给自己的父母做一份退休规划).

2014-2015下半学年

期末考核

班级： 学号： 姓名： 考核课程： 《个人理财》 考核内容： 退休规划 提交时间： 2015.07.02

退休规划建议书

致x先生、x女士夫妇

目录

声明及风险提示 ..................................................................................................................... 1 第一部分 基本资料与初步分析 ........................................................................................... 3 第二部分 前提假设 ............................................................................................................... 5 第三部分 退休收支分析 ..................................................................................................... 10 第四部分 退休规划方案 ..................................................................................................... 14 第五部分 持续理财服务 ................................................................................................... 16

声明及风险提示

尊敬的x先生、x女士：

你们好！

非常荣幸有这个机会为你们提供理财规划服务，也十分感谢你们给予信任和支持，并衷心希望我们能保持良好的长期合作关系。

一、本退休规划的由来

本退休规划是根据你们2015年6月所提供的资料，接受你们的委托，由我方为你们量身定做的退休规划建议书。

作为专业的第三方理财服务，我方的职责是根据你们的财务特点及退休目标，为你们提供专业的退休规划建议，并提供长期的理财服务。通过退休规划建议书，你们可以深入了解自身的退休财务状况，明确退休目标的实施策略。希望本建议书能帮助实现你们的退休目标。

二、关于本退休规划的保密声明

根据我方的保密规定，你们提供的一切资料及相关表格均仅供为你们专属定制退休规划之用，同时由我方专门存档保管。

若涉及其他专业服务，需要将你们的资料介绍给其他专业人士，我方将取得你们书面授权后才会介绍给其他专业人士。

三、关于本退休规划的注意事项

1、本退休规划建议书基于你们提供的各类资料、并与你们进一步沟通后制定而成。我方根据你们所提供的家庭基本情况、财务状况和退休目标，进行了相应规划。信息的完整、真实将有利于我方为你们更好的量身定制退休规划方案。提供更好的理财服务，请你们尽可能保证数据的准确完整。由于本退休规划建议书必须进行合理的假设和估计，预算出的结果可能与你们的真实情况存在一定的差距。

2、我方为独立的第三方，除了提供信息咨询服务外，退休规划建议书中投资工具的推荐，仅供参考。本方案中涉及的投资工具，由提供产品的金融机构提供最终解释。本退休规划建议书对你们的理财活动有指导作用，但不保证规划过

程中采用的投资工具的收益率，也不能保证退休目标的完全实现。

3、若你们的财务状况、退休目标等发生重大变化，应及时告知我方；若宏观经济环境发生了重大变化，我方也有义务向你们及时反馈，以便我方调整退休规划方案，尽可能确保你们达成退休目标。