2020年从资资格考试《基金法律法规》测试卷
考试须知：
1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________
一、单选题(共70题)
1.基金市场营销主要有以下( )策略。 Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品
Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构 Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络 Ⅳ．多种促销手段并用
A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括( )。
A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币 B.净资产和风险控制指标符合法律规定 C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D.有安全高效的清算、交割系统
3.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管
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办法》的有关要求，不得( )。
A.将客户备付金用于基金赎回垫支 B.存放备付金 C.使用备付金 D.划转客户备付金
4.投资基金所投资的资产是( )。 Ⅰ．股票 Ⅱ．房地产 Ⅲ．大宗能源 Ⅳ．股权
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
5.社会法治建设偏重于( )。
A.移风易俗 B.奖优罚劣 C.外化机制 D.内化机制
6.金融机构的业务性质决定了其( )经营的特点。
A.高流动 B.低风险 C.低收益 D.高负债
7.债券类金融资产以( )等契约型投资工具为主。 Ⅰ．票据 Ⅱ．债券
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Ⅲ．信托 Ⅳ．股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ
8.( )是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
A.投资决策教育 B.权益保护教育 C.资产配置教育 D.投资实践教育
9.增长型基金较收入型基金( )
A.风险更大 B.风险更小 C.收益更低 D.无法比较
10.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种( )。
A.债权凭证 B.收益凭证 C.信用凭证 D.受益凭证
11.基金销售机构的销售策略不包括( )。
A.产品策略 B.价格策略 C.数量策略
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D.促销策略
12.下列基金监管的基本原则中，( )是行政法治原则的集中体现的和保障。
A.“三公”原则 B.审慎监管原则 C.适度监管原则 D.依法监管原则
13.金融资产通常划分为( )金融资产。 Ⅰ．债券类 Ⅱ．股权类 Ⅲ．基金类 Ⅳ．货币类
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
14.目前，我国( )开办上市开放式基金业务。
A.中国证券登记结算公司 B.深圳证券交易所 C.上海证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司
15.我国基金职业道德的内容不包括( )。
A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上
16.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的( )价。
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进行评
A.收益 B.风险 C.类别 D.属性
17.按照( )划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A.交易工具的种类 B.交易工具的期限 C.交易标的物 D.交割期限
18.资产管理行业的功能描述有错误的是( )
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。
D.资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。
19.避险策略基金的最大特点是( )。
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务 B.其招募说明书中明确引入保本保障机制
C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失 D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利 20.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是( )。 Ⅰ．持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式
Ⅱ．基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项 Ⅲ．基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分
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2020年从资资格考试《基金法律法规》测试卷(第14套)
