1.一般来说，金融工具的流动性与偿还期( )。
A.成正比关系 B.成反比关系C.成线性关系 D.无确定关系
B。[解析]金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
2.金融市场的“蓄水池”的作用体现了其( )功能。
A.调节 B.配置
C.聚敛 D.反映
C。[解析]金融市场的积累(聚敛)功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。
3.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是( )。
A.中国银监会成立 B.中国证监会成立
C.中国证券业协会成立 D.中国人民银行成立
A。[解析]2003 年 3 月 10 日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
4.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。
A.中国人民银行 B.国务院财政部
C.中国银监会 D.中国证监会
C。[解析]对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
5.基础货币等于通货和( )的总和。
A.准备金 B.活期存款
C.定期存款 D.企业存款
A。[解析]基础货币等于通货和准备金的总和。
6.在中国，市场代码以“002”开头的是( )。
A.主板 B.创业板
C.中小板 D.第四板
C。[解析]中小板块即中小企业板，是指流通盘大约 1 亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板的市场上，市场代码是以“002”开头的。
7.凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是( )。
A.利率 B.政策
C.货币供给 D.货币需求
A。[解析]凯恩斯学派的货币政策传导机制理论认为，在货币传导机制发挥作用的过程中，关键环节是利率。货币供应量的变动必须首先影响利率的升降，然后通过利率的升降才能使投资、总支出和总收入发生变化。
8.下列关于全国性社会保障基金的说法中，错误的是( )。 A.全国性社会保障基金主要投向国债市场
B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金
C.在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金
D.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入
C。[解析]在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。
9.对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于( )。
A.2 次 B.4 次 C.1 次 D.3 次
C。[解析]对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于 1次。
10.下列关于证券公司申请ⅠB 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是( )。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业人员资格的业务人员
D。[解析]证券公司申请ⅠB 业务的资格条件之一是：配备必要的业务人员，公司总部至少有 5 名、拟开展ⅠB 业务的营业部至少有2 名具有期货从业人员资格的业务人员。
11.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币( )万元。
A.1 000 B.2 000
C.3 000 D.5 000
B。[解析]申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是：具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币
2 000 万元。
12.中国证券业协会的最高权力机构是( )。
A.股东大会 B.会员大会c.理事会 D.会长办公室
B。[解析]中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。
13.( )是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。
A.国家股 B.国家积累
C.国民收入 D.主权财富
D。[解析]所谓主权财富，与私人财富相对应，是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。
14.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。
A.10% B.15%
C.20% D.30%
A。[解析]合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：(1)单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10%。(2)所有境外投资者对单个上市公司 A股的持股比例总和。不超过该上市公司股份总数的 30%。
2024年证券从业资格考试金融市场基础知识高频考题（三）
