专 业 能 力
（1～100题，共100道题，满分为100分）
一、单项选择题（1～70题，每题1分，共70分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） l、在客户办理现金储蓄的时候，（ ）方式比较适合刚参加工作，需逐步积存每月结余的客户，该方式的起存点金额为（ ）元。 （
A
）
定
活
两
便 5 （B）定活两便 50
1 / 1
（C）零存整
取 5 （D）零存整取 50
2. 货币市场基金是有效的现金治理工具，它的投资收益按天计算，每日都有利息收入，每月分红结转为（ ），分红所得税率为（ ）。 （
A
）
基
金
净
值 20% （B）基金净值 0 （
C
）
基
金
份
额 20% （D）基金份额 0
3. 与银行对错款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求（ ），而且典当行的抵押物要求是（ ）。
（A）几乎为零：动产或不动产 （B）较高；动产或不动产
（C）较低；动产或不动产 （D）几乎为零；不动产
1 / 1
4. 住房投资是指将住房看成投资工具，通过（ ）上升来应对通货膨胀，获得投资收益以期望资产保值或增值，在国外住房投资有时还被用来避税，在我国住房投资避税（ ）。
（A）住房价格；作用不大 （B）住房价格；使用广泛 （
C
）
房
租
；
作
用
不
大 （D）房租；使用广泛
5. 理财规划师在了解客户的购房需求后，应关心其确定购房目标，购房的目标不包括（ ）。
（A）打算购房的时刻 （B）希望的居住面积 （
C
）
届
时
房
价 （D）房屋以后增值潜力
6. 在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素决定，其中，环境需求的决定因素要紧是（ ）。 （
A
）
1 / 1
家
庭
人
口 （B）生活品质 （
C
）
购
房
年
龄 （D）居住年数
7. 个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币（ ）贷款。 （
A
）
抵
押 （B）担保 （
C
）
质
押 （D）信用
8. 留学贷款的担保抵押方式中信用担保要求，以第三方提供连带责任担保的、若保证人为银行认可的法人，货款额度为（ ）；若是银行认可的自然人，货款额度为（ ）。
（A）全额；50万元人民币 （B）全额；20万元人民币
1 / 1
（C）50万元人民币；全额 （D）20万元人民币；全额
9. 教育理财产品是家庭理财组合的一部分，关于大多数工薪阶层来讲，在选择教育理财产品的时候，应该全面权衡，下面各项金融产品的属性在作为教育理财产品备选的考虑中，其优先排序顺序为（ ）。
（A）安全性，利率风险，收益性 （B）安全性，收益性，期限性
（C）安全性，收益性，利率风险 （D）收益性，安全性，期限性
10. 李女士的女儿今年9月进入大学读书，小孩入学之际，她差不多为小孩积存了15万元的教育金，该基金的收益率为8%，李女士希望女儿四年大学读完后接着去国外深造，大学每年的学费生活费为3万元，到她毕业那年的9月去国外读书，李女士打算每月为女儿的该教育基金存入3000元，按后付年金计算，则届时她女儿的国外留学基金约为（ ）元。 （
A
）
222823 （B）223950
1 / 1
理财规划师专业能力考试
