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中小商业银行供应链金融与创新思维
课程背景：
供应链金融是近年来商业银行创新业务中的“重头戏”，是中小商业银行与大型商业银行开展差异化竞争的又一利器。从2001年深发展(现平安银行)在国内同业首家试点存货质押融资以来，已走过十余个年头。十余年中，参与的银行从最初的深发展、中信等股份制商业银行，迅速拓展到几乎所有的商业银行，成为银行信贷业务的新亮点。近年来，随着互联网金融的不断深入发展，线上供应链金融又向商业银行提出了新的挑战，如何灵活运用大数据、云计算、人工智能等信息技术实现供应链金融新突破，成为摆在商业银行面前的一道新课题。
课程目标：
通过本次课程的讲授，使得学员达成如下目标； 1.了解供应链金融的不同业务常态；
2.知晓业内供应链金融的新案例、新思路、新办法； 3.中小商业银行如何玩转电子供应链。
课程特色：
课前深入研究学员单位的情况，会以问卷调查、邮件沟通等形式，挖掘授课单位的真实需求与意图，通过大量的行业案例讲解以及对典型行业案例的详细解读，使学员短时间内培掌握供应链金融的一般做法，同时了解供应链金融业务领域的最新动态及实施路径，包括供应链金融业务框架搭建、制度确立、模型开发、平台建设。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：商业银行产品设计与开发人员、服务支持人员、公司客户经理。 授课方式：课程讲授40%，案例分析及小组研讨30%，实操练习30%
课程大纲：
第一讲：为什么供应链金融让银行趋之若鹜?
一、从两个案例说起：同一件事，不同的结果，某医药电商与某行业巨头的故事 二、供应链金融的与贸易融资：本是同根生 三、供应链金融业务的优势
1.批量获客：业形态决定了只要开发成功就是一群客户
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2.批量办理：节约银行最昂贵的人力资源成本 3.小额分散：符合最有效的风控实践
先驱的案例：改革开放的前沿探索出的新模式
第二讲：供应链金融的客群特点
一、银行业“一通百通”，业务模式需要适应客户 1.为什么业务创新常做?却依然有客户抱怨产品难用? 2.怎么才能找到真正的“客户”? 二、供应链金融的客群到底是谁? 1.客群特征一：核心企业拥有话语权 2.客群特征二：产业高度成熟 3.客群特征三：有应收账款和库存压力 三、几大客群分析：
1.商贸流通：轻资产、高周转 2.通信设备：高门槛、稳定性 3.先进制造：商品佳、易销售 4.家电制造：体量大、易分散 5.线上旅游：业态新、周转快
第三讲：供应链金融产品体系 一、最普遍的形态
1.银行承兑汇票：最直接的供应链金融工具 2.国内信用证：支付融资一条龙，存款贷款双双赢 二、保理和他的兄弟们
1.保付保理：供应商流贷新思路 2.反向保理：批量开发客户的新利器 3.履约保理：支持迷你型供应链的新手段 三、围绕销售办业务
1.保兑仓：盘活核心企业库存 2.厂商银(储运)：银行为你定制 四、存货，还是存货!
1.电商新格局下的标准化电子仓单融资业务
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2.物联网时代的“泛标准化”新业态
第四讲：供应链金融业务发展路径
一、从摸石头过河到见石头就怕：线下供应链的成与败 1.为什么银行都想做供应链，但还是收效甚微?——从成本说起 2.是什么导致了“为了供应链而供应链”——从手段说起 二、供应链金融业务营销三大法宝 1.产品标准化是营销的基础 2.获客批量化是营销的要义 3.搞定核心企业是成功的核心
三、供应链金融与互联网+：高度契合的一对璧人 1.传统供应链的困或与互联网解决之道 2.互联网的局限性与弥补之法
第五讲：中小商业银行供应链金融业务实施战略 一、顶层驱动：想好要什么 1.确定客户群体 2.确定适用品种
3.做好两手准备：线上方案与线下方案 二、合作共赢：绑定核心企业一起干
三、战略要点：办理线上化、风险可视化、管理智能化 1.突破地域限制需要线上化 2.做好押品管理需要可视化 3.应用大数据技术做好智能化 四、实施步骤案例讲解 1.第一步：从个性化到一般化 2.第二步：从线下搬家到线上 3.第三步：从链到网
课堂演练：为某家城商行设计一款线上保理产品并制定好营销计划史老师 互联网金融
实务专家
中央财经大学经济学硕士
8年金融行业从业经验，长期就职于国有银行总行，现任某民营银行网络金融部负责人
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先后就职于中国工商银行总行、联想控股股份有限公司，现就职于某民营银行（全国17家民营银行之一）。曾多次为所任职银行全体产品经理、客户经理培训班讲授网络融资、线上供应链金融、企业网上银行产品创新与应用，为北京分行、浙江分行、广东分行、内蒙古分行讲授网络融资与大客户服务等重点课程。
曾参与央行组织的电子商业汇票、网银跨行互联系统、第二代跨行支付系统需求编写与测试验收工作，因工作出色，受到全国金融系统嘉奖一次、工行系统内嘉奖若干次。 曾为工商银行、广发银行、晋商银行、哈尔滨银行、邮储银行等金融企业讲授《互联网金融时代小微企业信贷业务创新》、《互联网金融发展与商业银行应对》课程，作为咨询专家深度参与王力安全门、某行业电商的建设，设计在线支付与融资业务模式，并指导实施团队工作。 擅长互联网金融相关产品创新与运营，在消费金融、供应链金融、企业现金管理、电子银行等专业领域有丰富的实践经验
实战经验：
1、国有银行网络融资平台规划与建设。完成所在银行网络融资平台从无到有的建设，并持续进行优化。截至目前，所在银行线上供应链融资余额突破50亿，拳头产品余额突破3000亿。 2、国有银行电子银行体系规划与建设。负责所在银行企业网上银行、银企直联系统、现金管理系统产品规划、设计工作，精通商业银行电子银行体系的设计、建立工作，因业绩突出，多次获全行嘉奖。
3、国有银行互联网金融体系规划与建设。全程参与所在银行互联网金融研究与规划工作，深度参与直销银行、线上融资平台、电子商务服务平台建设工作，对互联网金融概念、谱系、实施有自己独到的见解。
主讲课程：
1.《互联网金融发展与实战》 2.《小微企业金融服务与风控新思维》 3.《商业银行现金管理实战》
4.《中小商业银行供应链金融与创新思维》 5.《下一个风口：互联网金融的物联网化》 6.《互联网+时代下的中小企业发展变革之路》
部分服务客户：
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银行业：工商银行（北京分行、浙江分行、广东分行、内蒙古分行）、广发银行（南京分行）、晋商银行（总行营业部）、哈尔滨银行（哈尔滨分行）、贵阳银行（小企业部）、河北银行（小企业金融业务部）、西安银行（小企业金融部、阎良支行、电子城支行）、徽商银行（小企业银行部、六安分行）……
金融机构：达银国际融资租赁公司、中大诚信国际商业保理公司…… 大型企业：中石油大司库、中石化全国司库、中国五矿全球现金管理……
知名企业：广东电信、广东国旅、广汽集团、华为集团（深圳）、意法半导体（深圳）、年年卡（深圳）、王力集团（浙江）、亿利资源（内蒙古）、河套酒业（内蒙古）、神华神东（内蒙古）、蒙发集团（内蒙古）、鄂尔多斯集团（内蒙古）、木投网（北京）……
《中小商业银行供应链金融与创新思维》
