2012年10月29日《证券市场基础知识》第三、四章考题A卷
请务必把答案写在答题纸上
一、单项选择题
1-5 6-10 11-15 16-21
二、多项选择题
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
三、判断题
1-5 6-10 11-15 16-20
一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项。第1题1分，其余每题1.5分，共21小题，总共31分。)
1.证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是（C ）。 A.债券证券 B.证权证券 C.物权证券 D.要式证券
2.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的（ A）凭证。 A.债权债务 B.所有权、使用权 C.权利义务 D.转让权 3.根据发行主体的不同，债券可以分为（C ）。 A.零息债券、附息债券和息票累积债券 B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债券
4.关于记账式债券的论述不正确的是（ D）。 A.我国1994年开始发行记账式债券
B.上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券
C.投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户
D.记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全性较高 5.通常被称为金边债券的是（ B）。
A.金融债权 B.政府债券 C.公司债券 D.可转换公司债券
6.在（A ），我国停止发行国债。
A.20世纪60年代和70年代 B.20世纪50年代和60年代 C.20世纪80年代和90年代 D.20世纪70年代和80年代 7.2007年8月，中国证监会正式颁布实施（ C），标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
A.《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》 B.《证券法》 C.《公司债券发行试点办法》 D.《短期融资券管理办法》
8.《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指71）规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（A ）。 A.40% B.50% C.60% D.70% 9.可交换债券与可转换债券的相似之处是（ C）。
A.发债主体和偿债主体 B.适用的法规 C .发行要素 D.所换股份的来源 10.国际开发机构是指进行开发性贷款和投资的国际开发性金融机构，国际开发机构人民币债券是指国际开发机构依法在（B ）发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。
A.亚洲市场 B.中国境内 C.中国以外的亚洲市场 D.全球 11.关于债券的基本性质描述错误的是（D ）。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量 化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券 所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权 12.下面叙述错误的是（A ）。
A.债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面 利率高而长期债券票面利率低的现象
B.尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券
C.从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在 现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段 D.凭证式国债和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行， 不能上市流通 13.关于我国记账式国债特点叙述错误的是（A ）。 A.价格稳定不变，风险极低 B.可以记名、挂失
C.可上市转让，流通性好
D.通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本 14.对我国证券投资基金的叙述正确的是（D ）。 A.《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用
B.封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式
C.1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理 D.截至2011年末，我国已有基金管理公司69家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司
15.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（A ）。 A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金
C.国债基金、股票基金、货币市场基金 D.成长型基金、收人型基金和平衡型基金
16.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（ D）。 A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易 C.基金份额持有人不得申请赎回
D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
17.下列选项中，不属于我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定的是（A ）。
A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 D.一般由基金管理人召集
18.我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（C ）担任。
A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司 C.商业银行 D.基金公司 19.基金资产净值是指基金资产总值减去（ A）后的价值。
A.基金负债 B.银行存款本息 C.各类证券的价值 D.基金应收的申购基金款 20.按照《证券投资基盒管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ B）。 A.70% B.90% C.60% D.80%
21.货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（A ）。
A.1年以内 B.1年以上2年以内 C.1年以上5年以内 D.5年以上
二、多项选择题(下列四个选项中至少有两项符合题意，请找出恰当的选项。每题3分，共13小题，总共39分。)
1.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（BCD ）。
A.浮动利率债券 B.零息债券 C.附息债券 D.息票累积债券 2.可交换债券与可转换债券的不同之处有（ ABCD）。
A.发债主体和偿债主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身
B.发行目的不同，前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目，后者和其他债 券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目
C.所换股份的来源不同，前者是发行人持有的其他公司的股份，后者是发行人未来发行的新股
D.股权稀释效应不同，前者换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊薄每股收益，后者会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益
3.国际债券的种类包括（AD ）。 A.外国债券 B.美洲债券 C.亚洲债券 D.欧洲债券
4.按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是（ ABCD）。 A.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回
B.发行之日起l0年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率
C.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息
D.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后，先于股权资本
5.凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（BCD ）。
A.是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不免
B.申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债（电子式）需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买
C.付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种
D.发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
6.关于我国金融债券的叙述，正确的是（AC ）。 A.我国金融债券的发行始于北洋政府时期
B.新中国成立之后的金融债券发行始于1982年的中国开发银行率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券
C.1994年，我国政策性银行成立后，金融债券的发行主体从商业银行转向政策性银行
D.1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券
7.债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（ABCD ）。 A.发行人是借人资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体
C.发行人必须在约定的时间付息还本
D.债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系 8.对基金、股票与债券认识正确的是（CD ）。 A.股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B.债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C.基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具 D.基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
9.下列选项中，属于公司型基金特征的是（ABD ）。
A.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人 机构
B.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散 投资于众多的金融产品上
C.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。基金资产归基金所有
10.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（ ABCD）行为。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 D.违规承诺收益或者承担损失
11.交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。目前，我国沪、深交易所已经分别推出（ CD）。 A.认股权证基金 B.平衡型基金 C.交易型开放式指数基 D.上市开放式基金 12.基金利润（收益）分配方式通常有（AB ）。
A.分配现金 B.分配基金份额 C.抵缴基金管理费 D.抵缴基金托管费 13.指数基金的优势是（ABCD ）。
A.可以作为避险套利的工具 B.管理费较低，尤其交易费用较低
C.可以完全消除投资组合的非系统风险
D.指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比 较稳定的投资回报
三、判断题(判断下列说法对错，对的填“A”，错的填“B”。每题1.5分，共20小题，总共30分。)
1.B股是指我国境内上市外资股。（ A ）
2.我国《公司法》规定，股票发行价格必须大于等于票面金额。（A） 3.凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，也是债券发行人制定的标准格式的债券。（ B）
4.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，通常被称为金边债券。 （ B） 5.我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在3年以上期限内还本付息的有价证券。 （ B）
6.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及至少3个或3个以上的国家。 （B ） 7.双货币债券是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。（ A）
8.我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个券种。它是由财政部通过无纸化方式发行的，以电脑记账方式记录债权，其缺陷是不能上市交易。 （ B） 9.储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。目前，储蓄国债（电子式）通过政策性银行面向个人投资者销售。 （B ）
10.总体而言，如果市场是有效的，债券的平均利率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。 （A ）
11.1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。（B ）
12.契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。 （A ）
13.开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭式基金一般在每个交易日连续公布。 （ B）
14.封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。 （A ）
15.货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内。 （ A）
16.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。 （B ） 17.ETF同时为投资者提供了两种不同的交易方式：一方面投资者可以在一级市场交易ETF，即进行申购与赎回;另一方面，投资者可以在二级市场交易ETF，即在交易所挂牌交易。 （ A）
18.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2亿元人民币。 （B ） 19.自2006年2月开始，我国的基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。 （A ）
20.托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 （B ）
券从业资格考试证券市场基础知识第三、四章a卷试题及答案
