2020年从资资格考试《初级风险管理》测试卷
考试须知：
1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________
一、单选题(共70题)
1.商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为( )级，短期预警机制为( )。
A.一，二 B.二，一 C.二，三 D.三，二
2.抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的( )。
A.文件合同缺陷 B.财务／会计错误 C.结算支付错误 D.产品设计缺陷
3.商业银行的资产负债期限结构是指在未来特定时段内的( )。
A.资产规模和负债规模相当
B.到期资产数量(现金流入)与到期负债(现金流出)的构成状况
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C.资产和负债的期限相同 D.资产和负债的金额错配
4.当银行业出现整体性不利传闻的时候，银行业的股票指数相对股票市场( )，商业银行金融债的信用点差相对( )。
A.下跌，收缩 B.下跌，扩张 C.上涨，收缩 D.上涨，扩张
5.影响银行体系流动性供给需求的因素不包括( )。
A.外汇储备 B.央行公开市场操作 C.超额准备金率 D.税款缴纳
6.商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的( )。
A.25％ B.20％ C.10％ D.30％
7.个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分。未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于( )主要操作风险点。
A.个人耐用消费品贷款 B.个人生产经营贷款 C.个人住房按揭贷款 D.个人质押贷款
8.下列关于战略风险评估说法错误的是( )。
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A.战略风险是无形的
B.战略风险评估与声誉风险相似
C.评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件 D.战略风险可以量化
9.一个典型和完整的洗钱过程不包括( )
A.放置 B.离析 C.评估 D.融合
10.关于中国商业银行的流动性风险控制特点描述不正确的是( )
A.头寸管理是重要的日常管理 B.资产管理变现能力存在局限
C.负债管理开始运用符合国内市场特色的金融工具 D.资产管理拥有流动性差的组合 11.内部欺诈是指( )。
A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失 C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
12.对于战略风险管理的理解错误的是( )。
A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具
B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划
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2020年从资资格考试《初级风险管理》测试卷(第32套)
