理财产品知识竞赛试题
1. 基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式的基金是（c）
A LOF基金 B.ETF基金 C.开放式基金 D封闭式基金
2.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是（D）。 A LOF基金 B.ETF基金 C.开放式基金 D封闭式基金
3. 60%以上的基金资产投资于股票的基金是（A）
A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金
4. 80% 以上的基金资产投资于债券的基金是(B)
A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金
5投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的是(D)
A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D.混合型基金
6.从投资风险角度看，几种基金给投资人带来的风险是不同的。以下哪种基金风险最高（A）
A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金
7. 以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是（A）。
A成长型 B价值型 C平衡型 D稳健型
8. 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（B）。 A成长型 B价值型 C平衡型 D稳健型
9重资本增值又注重当期收入的一类基金是（C） A成长型 B价值型 C平衡型 D稳健型
10以下哪种基金收益最大、风险最高（A）
A成长型 B价值型 C平衡型 D稳健型
11根据( A)的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 A．投资理念 B．组织形式C．投资目标 D．募集方式
12．证券投资基金反映的是(C )关系。
A．债权债务 B．所有权C．信托 D．产权
13股票型基金持股集中度是指其前( C )大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。
A．3 B．5 C．10 D．20
14债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越( D )，所承担的利率风险越( )。
A，小，低 B．小，高 C．大，低 D．大，高
15货币市场基金收益通常用日( B )基金净收益和最近( )年化收益率表示。
A．每万份，1日 B·每万份，7日C．每百份，1日 D．每百份，7 日
16. 安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资(A )可承受的损失金额，一般来说安全垫较( )的基金操作更为灵活。
A最大，高 B．最小，高 C．最大，低 D．最小，低
17有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金?( D ) A．不能忍受投资亏损 B．比较稳健 C，保守 D．风险承受能力强
18 ETF基金属于( D )操作的( )型基金。 A．主动，非指数 B·被动，非指数 C．主动，指数 D·被动，指数
19下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的?(D ) A．系统性风险 B．非系统性风险巴操作风险 C。操作风险 D．汇率风险
20被称为交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金是（A）
A.ETF B.LOF C. FoF D.TOT
21. 上市型开放式基金是指（B）
A.ETF B.LOF C. FoF D.TOT
22. 允许在资本帐项未完全开放的情况下，内地投资者往海外资本市场进行投资的基金是（C）
A.ETF B.LOF C.QDII D.QFII
23. 将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF(简称目标ETF)，密切跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式
的基金是（D）
A.ETF B. QFII C. FoF D.ETF联接基金
24. ( B)是外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。 A.ETF B. QFII C. FoF D.ETF联接基金
25.QDII基金，为适合更为广泛的投资者参与,基金QDII产品起点仅为（B）元人民币。
A100元 B 1000元 C2000元 D5000元
26.开放式基金中，巨额赎回指净赎回申请超过基金总份额的（B） A5% B10% C15% D20%
27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在(B)日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3
28.从经济学的角度，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现(A)的行为。
A. 无风险收益B.高额收益C.有风险收益D. 低额收益
29.公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象( D )，投资金额要求( )，适宜中小投资者参与。
A．固定，高 B·固定，低 C．不固定，高 D．不固定，低
30．货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超过( C ) 天的浮动利率债券。
A．365 B．360 C．397 D．425
31．关于FOF，以下说法错误的是：( C )。 A．FOF是一种专门投资于其他基金的基金
B．FOF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金 C．FOF是基金的一种类型，其投资范围和普通基金相同
D．它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种
32我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。(A)
A．逐日计提，按月支付 B．按周计提，按月支付 C．按月计提，按年支付 D．按周计提，按年支付
33.封闭式基金的交易遵从(C )的原则。 A．价格优先 B·时间优先
C．价格优先、时间优先 D．时间优先、价格优先
34．封闭式基金的申报价格最小变动单位为(B )元人民币。 A．0．01 B．0．001 C．0．0001 D．0．00001
35.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过( C )。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月
36.我国开放式基金的最低认购金额一般为(D )元人民币。 A．100 B．200 C．500 D．1000
37证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的( B)。 A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和投资人
C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人
38在基金申购时不支付基金的申购费用，在基金赎回时再收取申购费用，目的在于鼓励投资者长期持有基金，这种收费模式称之为( B)。
A. 前端收费模式 B.后端收费模式C.全额收费模式 D.净额收费模式
39我国基金的会计年度为公历(A)
A每年1月1日至12月31日B每年7月1日至12月31日 C每年1月1日至6月30日D每年1月1日至次年1月1日
40. 基金赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过（D）个工作日办理。 A2 B3 C5 D7
41. 以金额申请，赎回以份额申请原则是适应“（A）”情况下的一种最为简便、安全的交易方式。 A未知价 B已知价
42.借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金是（A） A 阳光私募 B. FOF C.ETF D.LOF
43.阳光私募基金每份投资一般不少于(B )万 A10万 B100万 C500万 D1000万
44.阳光私募基金多有( C )月的封闭期，客户在封闭期中( )赎回。 A.3-6个月，可以 B.3-6个月，不可以 C.6-12个月，可以D.6-12个月，不可以
45.阳光私募结束封闭后一般每（C）公布一次净值并开放申赎。 A 1周 B.2周 C1个月 D 2个月
46.不是指单一的一个基金类型，而是指一种架构，是指在一基金名称之下，包含多个相互独立的基金，这些架构下的各基金则依其各自的投资特色和
投资策略进行投资的基金是（A）
A 伞形基金 B. FOF C.ETF D.LOF
47.取得特定资产管理业务资格的基金管理公司向两个以上特定客户募集资金，或接受两个以上特定客户的财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，将其委托财产集合于特定账户，进行证券投资的是（D）。 A 伞形基金 B. FOF C.ETF D.一对多专户理财
48.“一对多”业务的客户投资起点为人民币(B)万元人民币 A10万 B100万 C500万 D1000万
49.“一对多”业务的客户总数不得超过（B）人 A 100人 B.200人 C.300人 D.500人
50.阳光私募的成立一般要求资金规模在（B）之上；“一对多”业务成立一般要求资金规模在（）之上
A1000万、3000万 B 3000万、5000万 C.5000万、7000万 D.7000万、1亿
51.安信5理财产品最低保持( D)以上的债券类资产 A5% B10% C15% D20%
52. 安信5在推广期内，最高规模为（ B）亿元人民币 A20 B30 C40 D50
53. 安信5号理财计划自成立日起封闭（ A ）个月，期间不接受参与、退出业务。（）固定存续期。
A三，无 B三，有 C六，无 D六，有
54. 安信5理财计划在封闭期结束后，每（ A ）个月开放一次，开放期为每个月的前（）个工作日。
A 一，三 B二，三C一，五D二，五
55. 安信5在推广期内，单个客户首次参与的最低金额为人民币（ B）万元，追加参与的最低金额为人民币（）元。
A5,1000 B10,1000 C5,10000 D10,10000
56. 安信5号集合计划金额小于100万的，费率为参与金额的（D ）% A 0.6 B 0.8 C.1.0 D.1.2
57. 安信5号托管人是（D）
A.光大银行B.交通银行C.兴业银行D.浦发银行
58. 安信5号理财计划的特点是( ABCD )（多选题）
A 双投资经理“强强”联合 B独有策略全市场精选个股C资产配置灵活D卓越
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