企业网银服务基本功能操作指南
（查询、对账、转账）
企业网银概述
服务简介 服务渠道 服务功能 服务特色 申请资料 登录步骤
差不多功能介绍
账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交 易查询）
对账服务（对账单核对、对账单查询）
转账汇款（单笔托付、批量托付、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人治理）
企业网银概述
一、服务简介 top
中国银行持续完善客户服务体系、加大产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。
基于对企业财务高效运作治理需求的深刻明白得，以及积存的全球化现金治理体会，中国银行推出安全、稳固、覆盖海内外机构网点的网上银行。基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便利的账户治理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务治理效率，促进企业财宝与价值增值，助力企业腾飞。
二、两大服务渠道--WEB扫瞄器和银企对接 top
WEB扫瞄器:企业通过WEB扫瞄器访咨询中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。
银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已熟练把握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。
三、服务功能 top
1．账户治理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对比、对账等服务，关心企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金治理提供决策依据。
3.代收代付：提供职职员资、报销款项及其他各类人民银行有关规定许可的代发资金的批量托付代发服务；还可为企业主动扣收个人应缴费用提供代收便利。
4.跨行现金治理服务：提供跨行账户信息查询及跨行账户资金的实时转账服务。
5.投资理财：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“银期转账”，为企业投资理财提供方便快捷的服务通道，助力企业财宝增值。
6.资产托管：向资产托管客户提供交易指令发送、交易信息查询服务，并可批量托付境内和境外交易。
7.电子商务：B2C和B2B商户服务关心企业实现在线支付资金的结算以及对商品订单的查询、退货及对账等功能；B2B直付（即买方将货款直截了当支付给卖方）和B2B保付（即买方先将货款支付给银行，银行在接到商户确认付款指令后再付款给卖方）两种付款方式，关心企业实现轻松、安全在线采购与结算。
8.信用卡：提供信用卡单笔实时还款功能，及单笔托付、修改、授权、查询、新增收款人和收款人查询功能。
9.国际结算：通过跨境汇款服务，企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境外中行或他行的对外支付。通过外币结汇服务，企业可在线进行外币结汇，包括经常项目外汇账户及资本金账户结汇、待核查账户结汇等。通过单证服务，实现企业通过网银查询进口信用证、出口信用证及进口代收等业务全流程交易信息，同时，向企业提供进口信用证开证、修改在线申请提交及预审服务。
10.电子汇票：实现对电子商业汇票的出票、承兑、背书转让、贴现、质押、保证、追索、提示付款、查询等功能的电子化处理。
11.境内集团服务：提供“自动汇划”、“主动调拨”、“统一对外支付”、“内部往来治理”、“虚拟现金池”服务，实现集团内部资金的自动归集和灵活调配，方便核算集团下辖企业的资金奉献，满足集团企业财务集中治理的需求。
12.跨境集团服务：向在中国银行境内、外分行开立账户并有财务集中治理需求的跨境集团客户提供“账户查询”、“转账汇划”、“自动汇划”、“主动调拨”、“内部往来治理”服务。此外，企业还可进行汇率的查询，以及对境外他行账户进行余额和交易信息的查询。
13.其他服务：提供“中行机构代码”、“人行CNAPS代码”、“批量工具”下载、“欢迎信息设定”、“修改密码”、“收款人治理”、“企业资料查询”等服务，方便企业网银操作。
四、服务特色 top
1. 操作更安全：用户名、网银密码加动态口令或USBKEY密码的双因素认证方式，确保客户账户和资金安全；
2. 汇划更灵活：个性化的授权模式定制、批量交易托付、严格锁定收款人的服务功能，满足企业灵活的资金汇划需求；
3. 对账更便利：在线进行账户对账，省却纸质对账单邮寄的繁琐，轻松提升财务治理效率；
4. 财宝更增值：网上第三方存管、银期转账、资产托管服务为企业理财提供便利通道，关心企业及时把握投资机会，实现收益增长；
5. 治理更轻松：客户留言互动、到账信息查询、交易数据下载等服务方便企业客户内部信息沟通、追踪交易进程；
6. 全球金融服务：目前，中行网银海外服务范畴已拓展至27个国家和地区，充分发挥了中行在海外金融服务方面的一贯优势。
五、客户申请网银携带资料 top
企业客户申请中国银行网上银行BOCNET企业服务时，应按照客户申请情形按下表内容向其受理单位（开户行）提供相应资料：
（1） 客户申请携带资料 企业客户申请 网银服务 企业客户新申请网银 网银客户申请新增服务 网银客户申请删除服务 市场细分升级 网银客户新增账户 网银客户删除账户 企业客户新增网银操作员 企业客户删除网银操作员 操作员认证工具申请、绑定 网银客户信息修改 （含：网银客户更新客户名称） 网银客户更新账户名称 网银客户修改账户限额 企业客户修改网银操作员 企业客户修改网银授权模式、集团理财服务信息等 企业客户删除网银 操作员认证工具解除绑定、注销 网银操作员状态变更 √ √ 注销操作员时除外 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 组织机构代码证（副本）及营业执照（副本）原件及复印件 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 法定代表人有效身份证件的二次核实人有效身份证件的操作员有效身份证件的复印（2） （3） (4) （5） 办理人员的有效身份证件原件及复印件 （身份证、军官证、护照等） √ √ √ √ √ √ √ √ √ （6） 单位授权书等其他单位证明文件原件 √ √ √ √ √ √ √ √ √ 复印件 复印件 件
企业网银服务基本功能操作指南
