2017年最新证券从业《金融市场基础知识》易错题（及答案）
第一章 金融市场体系
1[多选题] 银行间债券市场上回购业务的类型包括( )。 A.质押式回购业务 B.买断式回购业务 C.开放式回购业务 D.抵押式回购业务 参考答案：A,B,C
参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。
2[多选题] 货币政策的营运目标包括( )。 A.中介目标 B.最终目标 C.操作目标 D.初级目标 参考答案：A,C
参考解析：货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。 3[多选题] 股权投资的特点不包括( )。 A.收益丰厚 B.风险较低
C.可以提供全方位的增值服务 D.流动性强 参考答案：B,D
参考解析：股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值服务。
4[多选题] 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括( )。 A.投机性资本流动 B.贸易资本流动 C.银行资金调拨 D.保值性资本流动 参考答案：A,B,C,D
参考解析：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。
5[单选题] 为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，( )于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。 A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.国务院证券委员会
D.国务院证券委、国家体改委 参考答案：C
参考解析：233网校答案：C 233网校解析：为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了
《证券业从业人员资格管理暂行规定》。 考点：主板、中小板、创业板的概念
6[多选题] 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括( )。 A.人民币保值增值 B.增加出口总额 C.调节汇率
D.打击投机性资金 参考答案：C,D
参考解析：我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。 7[多选题] 中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。 A.票据再贴现 B.票据再质押 C.抵押再贷款 D.票据再抵押 参考答案：A,D
参考解析：中央银行主要通过两种途径。为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。
8[多选题] 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。该职能具体体现在( )。 A.代理国库
B.代理政府债券发行 C.为政府融通资金 D.调节外汇头寸 参考答案：A,B,C
参考解析：D项是中央银行作为银行的体现。
9[多选题] 货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有( )。 A.长期利率 B.短期利率 C.基础货币 D.贷款量
参考答案：A,D
参考解析：货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。B、C项属于各国中央银行通常采用的操作目标。 10[多选题] 下列选项中，属于非证券金融市场的是( )。 A.股票市场 B.融资租赁市场 C.信托市场
D.股权投资市场 参考答案：B,C,D
参考解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。 11[多选题] 下列关于货币乘数的说法中，正确的是( )。
A.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系 B.货币乘数是一单位准备金所产生的货币量
C.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小
D.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应 参考答案：B,C,D
参考解析：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，因此，选项A说法错误。 12[多选题] 下列选项中，属于政府货币政策措施的是( )。 A.改变存款准备金率 B.调整税率
C.选择性信用管制 D.发行国债 参考答案：A,C
参考解析：B、D项属于政府财政政策措施。
13[单选题] 证券具有极高的流动性必须满足的条件是( )。 I 很容易变现
II 变现的交易成本极小 III 本金保持相对稳定
IV 具有安全可靠的证券交易市场 A.II、III、IV B.I、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III 参考答案：D 参考解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：(1)很容易变现。(2)变现的交易成本极小。(3)本金保持相对稳定。 第二章 证券市场主体
1[多选题] 下列选项中，属于处罚处分信息的有( )。
A.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格
B.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查 C.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚 D.受到其他境内外自律组织的处分 参考答案：A,C,D
参考解析：B项属于警示信息。
2[多选题] 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序，损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取( )等监管措施。 A.责令停业整顿
B.撤销经营证券业务许可 C.撤销
D.指定其他机构托管、接管 参考答案：A,B,C,D
参考解析：证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：责令停业整顿;指定其他机构托管、接
管;撤销经营证券业务许可;撤销。
3[单选题] 集合资产管理业务的特点是( ) I 集合性，即证券公司与客户是一对多 II 投资范围有限定性和非限定性的区分 III 客户资产必须托管 IV 统一账户投资运作 A.I、II、III B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、II、III、IV 参考答案：A
参考解析：集合资产管理业务的特点是:集合性，即证券公司与客户是一对多;投资范围有限定性和非限定性的区分;客户资产必须托管;专门账户投资运作;比较严格的信息披露。 4[多选题] 下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有( )。 A.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 B.企业年金基金财产可投资债券回购
C.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 D.企业年金基金财产限于境内投资
参考答案：B,C,D 您的答案：未作答收藏本题纠错收起解析
参考解析：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
5[多选题] 各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。 A.政府债券
B.股份制银行发行的股票 C.上市公司股票 D.金融债券 参考答案：A,D 参考解析：政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。 6[多选题] 我国证券公司监管制度主要包括( )。 A.业务许可制度
B.以净资本为核心的经营风险控制制度 C.合规管理制度
D.客户交易结算资金第三方存管制度 参考答案：B,C,D
参考解析：目前，我国证券公司监管制度包括：(1)以诚信与资质为标准的市场准入制度。(2)以净资本为核心的经营风险控制制度。(3)合规管理制度。(4)客户交易结算资金第三方存管制度。(5)信息报送与披露制度等。
7[多选题] 下列选项中，属于证券公司的直投业务范围的有( )。 A.提供期货行情信息、交易设施
B.使用自有资金对境内企业进行股权投资 C.为客户提供股权投资的财务顾问服务
D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资 参考答案：B,C,D
参考解析：证券公司的直投业务范围包括：(1)使用自有资金对境内企业进行股权投资。(2)为客户提供股权投资的财务顾问服务。(3)设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资。(4)在有效控制风险、保持流动性的前提下，以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或者专项资产管理计划。(5)中国证监会同意的其他业务。
8[多选题] 下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有( )。 A.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
B.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多 C.特定性，即业务设定特定的投资目标 D.通过专门账户经营运作 参考答案：B,C,D
参考解析：专项资产管理业务的特点是：(1)综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多。(2)特定性，即业务设定特定的投资目标。(3)通过专门账户经营运作。 9[多选题] 《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的( )。 A.控制权 B.监管权 C.现场检查权 D.非现场检查权 参考答案：B,C 参考解析：《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。
10[单选题] 下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是( )。 A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户 B.担保证券的记录以及发行****利的行使 C.投资收益的处分 D.持券信息披露义务 参考答案：A
参考解析：证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行****利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。
11[多选题] 证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理( )。 A.定向资产管理业务
B.特定目的的专项资产管理业务 C.集合资产管理业务 D.其他资产管理业务 参考答案：A,B,C 参考解析：经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。
12[多选题] 注册资本最低限额为人民币5000万元的，证券公司可以从事的业务种类包括( )。
A.证券投资咨询
2017年最新证券从业《金融市场基础知识》易错题（及答案）
