网上银行管理办法
第一章 总则
为保证公司资金安全,加强资金收支管理,提高工作效率,特
制定本管理办法。
第二章 网银的开通与使用
一、申请网银开通
(一)网银开通审批工作流程
公司申请开通网上银行,需由出纳提出申请,并填写“网银开
通申请表”(编号********1),经公司会计、总经理、董事长审批后
方可办理。
(二)开通网银工作流程
1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。
2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”,并向公司发
放《密码函》与 USBKEY,退还“网银开通协议”的“企业留存联”。
3、公司出纳完成网银开通手续后,必须填写“网银开通备案
登记表”(编号********2),并将《密码函》、USBKEY、 “网银开通
协议”(企业留存联)一并呈送办公室存档保管。
二、网银系统首次使用
(一)网银系统首次安装
公司出纳负责网银的安装(详情参照对应银行操作手册)。
(二)严格划分网银操作管理权限
网上银行开通后,由总经理按照不同的管理权限分别指定网银
操作人员和网银审核人员,并分别移交 USBKEY。
网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的 USBKEY 与
密码,不得遗失,严禁向他人透露自己的密码。
(三)更改初始密码
1、网银操作人员更改初始密码工作流程
1 网银操作人员将装有数字证书的 USBKEY 插入 USB 接口,登 ○
录网上银行地址。
2 点击“企业网上银行”对话框,待网页切换成功后,进入企○
业网上银行操作界面,具体操作顺序如下:
A、选择用户名。
B、点击“选择数字证书”对话框,按照对应银行规定,输入
默认密码或不输入密码。
3 点击“USBKEY○ 密码”对话框,输入初始密码,进入网上银
行业务操作界面。
4 初次登录网银后,操作人员必须重新设置 USBKEY 的登录密 ○
码并且牢记,避免再次登录时因密码错误影响正常操作。
2、网银审核人员更改初始密码工作流程
网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”
中的具体规定进行操作。
三、增加网银账户
网银开通后,在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同
支行的网银账户,具体操作步骤如下:
(一)向准备添加网银账户的开户银行领取“网银信息申请表”。
(二)填写企业信息并加盖财务专用章、法定代表人私章。 (三)公司出纳向银行确认网银信息添加成功(可以登录该银行
网站查询添加结果)。
第三章 网上银行的日常操作
公司出纳负责网上银行的支付操作,会计、总经理分别是一、
二级复核人。网银操作人员和网银审核人员在进行网银操作时必须
严格执行工作流程。其工作顺序为,先由网银操作人员提交网银交
易业务申请,再由网银审核人员进行网银交易业务确认授权,各工
作环节必须独立进行,严禁一人同时担任操作与审核工作。
一、客户银行账户信息管理
1、新增客户银行账户信息管理
付款申请人负责向公司网银操作人员提供新客户的银行账户信
息,并保证该客户银行账户信息的完整准确。网银操作人员根据客
户银行账户信息,登录网银系统添加该客户的银行账户信息。
2、间隔三个月及以上客户账户信息管理
网银操作人员向间隔三个月及以上的客户付款,需经付款申请
人确认该客户银行账户信息准确无误后,再登录网银进行申请资金
支付的操作。
3、客户银行账户登记数量限制
1 外部客户银行账户登记数量限制:仅允许保留 1 个银行账户 ○
信息,严禁出现 2 个及以上账户信息。
2 公司银行账户登记数量限制:暂无。 ○
二、网银操作人员工作流程
(一)确认“付款申请”审批手续完备,登录企业网上银行。
(二)查询银行账户余额,确认资金足额支付,自网银系统里
选择客户银行账户信息,输入正确的付款金额,提请网银审核人员
授权支付该笔款项。
三、网银审核人员工作流程
(一)确认“付款申请”手续完备,登录企业网上银行。
(二)根据“付款申请”复核网银操作人员提交的“申请资金支
付操作”中的客户名称、付款金额。确认无误后,点击“复核”对
话框确认付款。如果该笔“申请资金支付操作”有误,则点击“拒
绝”对话框。
(三)在网银支付成功后,打印出付款成功指令的回单作为备查,
同时向付款申请人提供一份。
第四章 网银业务重复操作的审批管理权限
一、网银业务重复操作的审批管理权限
(一)付款提交不成功,并确认资金仍沉淀在本公司银行账户上。
网银操作人员和网银审核人员可以按照上文“第三章中二、三”
具体工作流程重新操作。
(二)网银操作人员或网银审核人员因个人工作失误导致付款不
成功,并确认资金已经退回到本公司账户上。
1、未串户付款
1 向公司总经理、董事长及时汇报。 ○
2 打印“客户退还该笔付款资金入账凭证”。○
3 根据“第六章罚则”中的具体处罚规定,向相关责任人开具○
罚单。
4 按照上文“第三章中二、三”具体工作流程重新操作。 ○
2、串户付款
1 向公司总经理、董事长及时汇报。 ○
2 打印“客户退还该笔付款资金入账凭证”。○
3 网银操作人员或网银审核人员填写“付款申请”,经公司总 ○
经理审批。