第四章 证券投资基金的监管
第一节 基金监管的特征
1.行政监管的特征
(1) 监管主体及其权限具有法定性 (2) 监管对象具有广泛性 (3) 监管内容具有全面性 (4) 监管活动具有强制性 (5) 监管时间连续性
第二节 基金监管的原则
1. 基金监管的原则 (1) 依法监管原则
(2) 公开、公平、公正监管原则 (3) 高效监管原则 (4) 适度监管原则 (5) 审慎监管原则 (6) 保护投资人利益原则
第三节 中国证监会对基金市场的监管措施
1.中国证监会对基金市场的监管措施
(1) 检查：是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。可分为日常
检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。
(2) 调查取证：是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的
保障。
(3) 限制交易：期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可延长15
个交易日。
(4) 行政处罚：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤
销资格、暂停或者撤销相关行业许可、责令停业。
第四节 基金业协会的职责
1.基金业协会的职责
(1) 教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资
人合法权益；
(2) 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业
行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分； (3) 依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
(4) 制定行业执业标注和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、
资质管理和业务培训；
(5) 提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和
投资人教育活动；
(6) 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 (7) 协会章程规定的其他职责。
第五节 证券交易所的职责
1.证券交易所的职责：
(1) 为证券集中交易提供场所和设施； (2) 具有监管者和被监管者的双重身份；
(3) 规定基金的上市条件和程序、信息披露的要求等；
(4) 监督证券交易，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市
场的投资运作行为的合法合规性进行监控；
(5) 对违法违规行为，可采取电话提示、警示、约见谈话、公开谴责
等措施，并报告中国证监会。
第六节 公募基金发售程序
1.基金的募集程序
(1) 申请（申请报告、合同草案、托管协议草案、招募说明书草案、
法律意见书）
(2) 注册（简易程序：适用于股票基金，不超过20个工作日；普通程
序：适用于分级基金，不超过6个月）
(3) 发售（收到核准文件6个月内发售，募集期一般不超过3个月） (4) 基金合同生效条件：
份额≧2亿份，金额≧2亿元人民币，人数≧200人 验资机构需在10日内反馈结果
合同若未生效，责任由基金管理人承担（基金公司）。并返还投资者本金加计银行同期存款利息的款项。
第七节 基金份额持有人大会及其日常机构
1.基金份额持有人大会日常机构的职权 (1) 召集基金份额持有人大会；
(2) 监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动； (3) 提请更换基金管人、基金托管人；
(4) 提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 2. 基金份额持有人大会的职权
(1) 决定更换基金管理人、基金托管人；
(2) 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
(3) 决定基金合同期限的延长、重要内容的修改或提前终止基金合同。
第八节 公募基金份额持有人权利行驶
1.公募基金份额持有人大会召开的步骤 (1) 召集
① 日常机构；
② 日常机构为召集，基金管理人召集； ③ 管理人为召集，基金托管人召集；
④ 若上述都为召集，代表份额10%以上的持有人召集； ⑤ 提前30日公告。 (2) 召开
① 代表1/2以上份额的持有人参加，方可召开；
② 人数不满足，须在原公告召开时间的3个月后、6个月内重
新召开，需要有1/3以上份额的持有人参加。 (3) 表决
① 经参加人数所持表决权的1/2以上通过方可做出决定； ② 重大事项：转换基金运作方式、更换基金管理人或托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并应经参加人数所持表决权的2/3以上通过。
基金从业科目一第四章考点总结
