理财规划师(二级)《专业能力》核心讲义(退休养老规划)【圣才出品】

www.100xuexi.com 4．职业规划与理财

圣才电子书 十万种考研考证电子书、题库视频学习平台 理财规划师对客户的职业建议应该包括： （1）需要

询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。这包括分析客户的教育背景、兴趣爱好、所具有的技术和能力。可以让客户写下10条未来5年认为自己应做的事情，要确切，但不要有限制和顾虑哪些是自己做不到的，给头脑以充分空间。根据客户的这些期望，可以反向推算出为了实现期望，所需要的资产数量，从而估计出客户需要在工作上取得成就的大小。

（2）SWOT（优势／劣势／机遇／挑战）分析

试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势，以及一生中可能会有哪些机遇，职业生涯中可能有哪些威胁。

（3）分析资产负债表

制定客户的资产负债表，深入分析财务状况，列出未来可能会出现的财务危机。编制为了满足客户的未来预期所需要的财务报表，分析其中的差异，从而决定客户的职业发展和投资结构。

（4）使职业选择清晰化

根据客户认定的需求，他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。 （5）阻碍

写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的，而并不是分析自己所有的缺点。

（6）制定提升计划

帮助客户写下要克服这些不足所需的行动计划。要明确，要有期限。

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