www.100xuexi.com 4.职业规划与理财
圣才电子书 十万种考研考证电子书、题库视频学习平台 理财规划师对客户的职业建议应该包括: (1)需要
询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。这包括分析客户的教育背景、兴趣爱好、所具有的技术和能力。可以让客户写下10条未来5年认为自己应做的事情,要确切,但不要有限制和顾虑哪些是自己做不到的,给头脑以充分空间。根据客户的这些期望,可以反向推算出为了实现期望,所需要的资产数量,从而估计出客户需要在工作上取得成就的大小。
(2)SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势,以及一生中可能会有哪些机遇,职业生涯中可能有哪些威胁。
(3)分析资产负债表
制定客户的资产负债表,深入分析财务状况,列出未来可能会出现的财务危机。编制为了满足客户的未来预期所需要的财务报表,分析其中的差异,从而决定客户的职业发展和投资结构。
(4)使职业选择清晰化
根据客户认定的需求,他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。 (5)阻碍
写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点,所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的,而并不是分析自己所有的缺点。
(6)制定提升计划
帮助客户写下要克服这些不足所需的行动计划。要明确,要有期限。
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理财规划师(二级)《专业能力》核心讲义(退休养老规划)【圣才出品】
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