高等职业教育投资与理财专业教学基本要求
专业名称 投资与理财 专业代码 620104 招生对象
普通高中毕业生/职高、中专、技校毕业生
学制与学历
三年制，专科
就业面向
本专业学生毕业后主要从事投资理财的相关工作，就业面向主要包括：
1．商业银行（包括合作金融机构、村镇银行）、证券公司、保险公司、期货公司、信托公司、融资租赁公司、投资公司等金融机构等一线业务岗位，初始主要岗位包括综合柜台、客户经理、产品营销岗位或内部服务性岗位；获得一定工作经验后可获得的发展岗位群主要包括：金融机构各基层营业机构业务柜组负责人或基层网点负责人、产品营销部（组）负责人等业务管理岗位，预计平均获得时间为3到5年左右。
2．各类企业的财务部门或投资部门等一线业务岗位，初始主要岗位是财务会计核算岗位、资金运作和资产管理等工作的辅助性（助理）岗位；获得一定工作经验后可获得的发展岗位群主要包括：主办会计、资金运作、资产管理等岗位，预计平均获得时间为3到5年左右。
3．各类小额贷款公司、农村资金互助社、典当行、货币兑换行（如机场的外汇兑换窗口）等准金融机构（组织）的一线业务岗位，初始主要岗位是从事柜台业务操作、客户经理等；获得一定工作经验后可获得的发展岗位群主要包括：各准金融机构的基层营业网点负责人或业务柜组负责人，预计平均获得时间为3到5年左右。
4．专业投资者、自主创业者等。
本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，面向银行、证券、保险、信托等金融机构和小额贷款公司等准金融机构（组织）、各类投资公司等一线客户服务性岗位，以及各企事业单位等的财会部门或投资部门的一线业务岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流程，熟知各金融理财产品和投资类产品（私募理财产品）的基本特征，能熟练针对客户进行理财规划，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的理财产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的，德、智、体、美全面发展的高端技能型应用人才。
职业证书
本专业毕业生应取得中国银行业从业人员资格认证（公共基础；个人理财）、会计从业资格证书。
课程体系与核心课程（教学内容）
一、课程体系架构
专业基础课程 1.经济学基础2.经济法基础3.金融学基础4.会计 基础专业课程体系专业核心课程1.投资学2.公司 理财3.证券投资实务4.个人 理财5.商业银行综合柜台业务 专业选修课程1.保险理论与实务2.银行会计业务3.财务 会计4.基金 投资5.期货交易理论与实务6.信托与租赁7.商业银 行授信业务8.国际金融实务9.会计电算化10.金融营销技能11.银行基本技能12.理财综合技能 二、专业核心课程简介
投资学：本课程主要介绍投资的一般原理，金融投资、实物投资以及国际投资的基本理论与基本方法；介绍股票、债券、基金、货币市场、外汇、保险、期货、风险资本等金融性金融投资产品的特点、投资风险与收益、投资分析工具和投资要求；介绍项目投资、房地产投资、稀有品投资的形式、特点、投资策略及其影响其投资的基本因素；介绍国际投资的发展、特征和投资形式，及其与国际贸易的辩证关系。
公司理财：本课程从介绍货币时间价值、风险等理财的基本观念入手，阐述投资决策、融资决策和股利决策等公司理财的基本决策，公司财务报表分析和预测，以及企业兼并收购、破产重整和跨国财务管理方面的知识，要求学生熟练掌握公司理财的基本理论和基本方法，具备较强的公司理财分析和实务操作能力。
个人理财：本课程主要通过课程项目教学内容的学习与实训，让学生掌握个人理财的
基本原理和基础操作规范以及可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
证券投资实务：本课程主要介绍股票、债券、基金和期货等投资工具的专业知识，介绍证券市场的相关知识和证券投资的基本方法。通过案例教学和实践操作，使学生们对证券投资有一定的基础，并提高证券投资分析技巧，增强学生的具体分析和操作运用能力。
商业银行综合柜台业务：本课程主要学习商业银行对私各种临柜业务处理规范与操作规程。通过本课程的学习与项目训练，培养学生对个人储蓄、个人贷款、个人结算业务、个人外汇买卖、个人代理等业务进行正确核算处理的能力。
三、教学进程安排及说明
本专业教学安排坚持学历教育与岗位培训相融合、职业能力与职业素质相兼顾、就业导向与人生发展相统一的原则，开展个性化培养，系统化设计专业的人才培养方案。教学进程安排为：第一学年主要学习公共基础课程和专业基础课程，并进行专业认知实习，注重学生专业基础能力的培养；第二学年主要学习专业核心类课程，并进行专业实习，强化学生专业核心能力的培养；第三学年主要进行专业选修类课程学习和顶岗实习，对接专业就业岗位，实现人才培养目标。
专业办学基本条件和教学建议
一、专业教学团队
专业教师生师比以16:1为宜，“双师结构”教学团队中专任教师的“双师”比达90%以上。专业核心课程应由校内专任专业教师和行业兼职教师共同完成教学。其中，实践实训部分应以行业兼职教师指导为主，行业兼职教师数占比应不低于50%。专业教师需具备较强的实践能力，具有理财投资领域职业资格证书。一般具备理财规划师、证券从业资格证书等相关行业证书。兼职教师为行业一线业务骨干，有较强业务能力并具有较高学历和职称。
二、教学设施
本专业基于金融理财一线岗位人才培养的目标定位，校企共建全真型校内实训基地，为学生开展业务实训、顶岗实习提供基本教学条件。
本专业应建设具有高仿真性的证券和投资理财类校内实训场所，场所设计应适应理财化的需要，创造良好的理财氛围，学生能够在实验室完成各类投资理财专业活动，从不同的角色仿真业务场景提高理财业务的分析和操作能力，同时为学生与专业教师、行业专家进行专业交流搭建一个有效的平台，学生们和老师可以在这里进行金融理财知识与经验交流、探讨，从而推进专业教学目标的实现。
应积极与金融机构开展产学合作，通过与各家商业银行、证券公司等金融机构建立大量校外实训基地，将基地指导教师对学生的专业实习、顶岗实习的指导工作制度化，形成基地教师指导学生实际工作，校内教师组织学生实习，校内外互动共同育人的一种良性互动机
制。同时建立网络教学平台，能够通过现代信息技术手段开展教学。
三、教材及图书、数字化（网络）资料等学习资源
积极进行专业核心课程的优质精品教材建设，以项目教学为载体，由课程专职教师与金融行业专家合作编写相关教材，力求实现理论与实践的结合、教学与行业资格考证融合，以满足学校教学和社会大众投资理财学习的需要。
结合专业发展趋势和人才市场需求变化，建立包括课件、案例、实训项目、习题集、客户财商测试、客户风险测试、在线互动资源等形式丰富的数字化（网络）专业学习资源，以满足专业人才培养的需求。
四、教学方法、手段与教学组织形式建议
本专业打破传统的理论教学加实践教学的教学模式，将理论与实践有机结合，实现理论教学与实践教学的“一体化”。专业课程教学以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和金融机构一线客户理财服务等岗位群业务流程中涉及的基本业务为主线，以客户理财岗位群工作任务为驱动，以教学实践为纽带，将知识、方法和技能有机融合，教、学、做相结合的教学模式，利用校内外实训场所，采用产品认知与规划流程相结合的方式展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关专业基础知识，并发展职业能力。
五、教学评价、考核建议
本专业在职业能力分析基础上，针对不同专业课程的教学与实践内容，构建多元化专业教学评价体系。教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，突出实践性课程的过程性考核评价，体现对综合理财素质提升的要求。
六、教学管理
推行规范化的教学管理制度，倡导教师互相学习、互相激励、互相督促的工作氛围；经常召开学生座谈会，及时把握教学状态。并落实专人负责教学资料的整理归档。在教学改革与教学研究方面，通过广泛的社会调查、严谨的专家论证、教学实践的验证等一系列规范化操作，时刻保持专业教学内容与市场经济和金融形势相适应，从而使培养的学生更加接近市场实际，使广大教师的教学科研能力更高更强。
七、顶岗实习管理
学校和企业共同制定顶岗实习方案。实行专业对口实习。要加强实习制度建设，明确校企合作各方的权利、义务和责任，构建分级管理、分级负责、层层落实的学生实习管理政策制度体系。加强顶岗实习过程管理，切实保障学生的安全与权益，构建校企共同指导、共同管理、合作育人的顶岗实习工作机制。
继续专业学习深造建议
本专业毕业生可以通过自学考试、专升本、网络教育、成人教育、出国进修等形式，完成经济金融类专业学士、硕士学位的学习与深造。
高等职业教育投资与理财专业教学基本要求
