E 金融机构内部调拨资金。
10.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（ ）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。A D
A匿名账户 B实名账户 C储蓄账户 D假名账户 11.下列那些机构具有反洗钱义务?( ) A B C A 政策性银行 B 期货经纪公司 C 信托投资公司 D 租赁公司
12.中国人民银行依法履行( )反洗钱监督管理职责。A B C D A 制定金融机构反洗钱规章
B 监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C 在职责范围内调查可疑交易活动
D 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
13.中国人民银行或者其省一级分支机构调查（ ）交易活动，可以询问（ ），要求其说明情况。 C A
A金融机构的工作人员 B企业工作人员 C可疑 D大额
14.金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以( )方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。B C
A 10 B 5 C 电子方式 D 文件方式
15.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务？（ ）A B C D
A 客户身份识别制度 B 客户身份资料保存制度 C 客户交易记录保存制度 D 大额交易和可疑交易报告
制度
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16.金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）。A B C D A 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录 C 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉
嫌犯罪线索
D 保密和宣传培训义务
17.在柜台发生的下列( )现金支取活动属于异常大额现金。 B C
A 开户单位一日两次申请支取大额现金 B 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C 开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元
的现金银行汇票
18.下面（ ）不属于中国人民银行依法履行的职责。B D A 负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直
接责任人员给予纪律处分
C 在职责范围内调查可疑交易活动
D 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证 19.下列说法错误的是：（ 构担任
B 任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和
活动
C 金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单
位或个人泄露
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）A C
A 金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其内设机
D 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额
交易
20.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（
）A C
A 账户资料，自销户之日起至少5年 B 账户资料，自销户之日起至少10年 C 交易记录，自交易记账之日起至少5年 D 交易记录，自交易记账之日起至少10年
21.金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ）。A B C D E A 了解客户义务 B 大额交易报告义务 C可疑交易
报告义务
D制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务 E保存记录
义务
22.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（
） B C
A负责人 B代理人 C被代理人 D监护人 23.金融机构反洗钱工作的原则包括：（ ）A B E A合法审慎原则 B保密原则
C封闭管理原则 D公开、公平、公正原则 E与司法机关、行政执法机关全面合作原则 24.下列支付交易属于大额交易的有（ ）。A D E A单位之间金额200万元以上的单笔转账支付 B金额10万元以上的单笔现金收付
C个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
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D个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额50万元以上的款项划转
E金额20万元以上的单笔现金收付
25.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）。A B C D
A未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构
或者指定内设负责反洗钱工作的
B未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登
记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
C违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的 D未按照规定报告大额交易和可疑交易的
26.对金融业反洗钱进行管理，从性质上讲属于金融监管范畴。（ ）在反洗钱工作中也承担着重要的职责。A B C
A银监会 B证监会 C保监会 D外汇局
27.《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：（ ）。A B C
A 个人客户的姓名 B 身份证号码 C 住所 D 爱好 28.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）和（ ）报告。 C D
A 司法机关
B 检察机关
C中国人民银行当地分支行 D 当地公安机关
29.金融机构及其工作人员依法提交（ ）和（ ）报告，受法律保护。A B
A 大额交易 B 可疑交易 C 个人信息 D 企业信息
30.下列属于金融机构反洗钱义务的是（ ） 。A B C D
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A 保密义务
B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C 反洗钱宣传培训义务 D 执法部门合作义务
31.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ ）等措施识别客户身份。 A B C D
A 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B 实地查访
C 向公安、工商行政管理部门核实 D 回访客户
32.《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（ ）。 A B C D
A 规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务 B 严格规定了进行行政调查的审批权限、程序 C 严格限定了临时冻结措施的条件和期限
D 规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织 合法权
益的行为法律责任
33.客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（ ）。A B C D
A 出示身份证件 B 如实填写身份信息
C 配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认 D 回答金融机构工作人员合理的提问
34.当出现（ ）情况时，金融机构应当重新识别客户。A B C D A 客户要求变更姓名或者名称
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反洗钱考试复习题
