41. 中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（ a ）。A
A 予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 B 可以任意散布 C 不需保密 D 可以向领导汇报
42.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（ a ） 。A
A 予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 B 可以任意散布 C 不需保密 D 可以向领导汇报
43. 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（ a ）。A
A 予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 B 可以任意散布 C 不需保密 D 可以向领导汇报
44.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告（ a ）。A
A 予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 B 可以任意散布 C 不需保密 D 可以向领导汇报
45. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进
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行现场检查时，检查人员不得少于（ a ）人，并应出示执法证和检查通知书。A
A 2 B 3 C 4 D 5
46.中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（ b ）起施 行。 B
A 2008 年 1 月 1 日 B 2007 年 1 月 1 日 C 2009 年 1 月 1 日 D 2006 年 1 月 1 日
47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ b ）起 施行。B
A 2008 年 3 月 1 日 B 2007 年 3 月 1 日 C 2009 年 1 月 1 日 D 2006 年 1 月 1 日
48.（ a ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A
A 中国人民银行及其分支机构 B 中国银行业监督管理委员会 C 中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会
49.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ a ）起施行。A
A 2007年8月1日 B 2007 年3月1日
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C 2009年1月1日 D 2006 年1月1日 50.（ ）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A
A 中国人民银行
B 中国银行业监督管理委员会 C 中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会
51．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是从（ ）计算。 A
A 构成可疑交易的交易发生之日起 B 金融机构人员发现可疑交易之日起
C 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起 D 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起
52．按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（ c ） C
A 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告
可疑
B 自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可
疑
C 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融
机构应当报告可疑
D 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报
告可疑
53.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等
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级最高的客户的审核期限不得超过( )，低一等级客的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（ ）。A
A 半年，2倍 B 半年，1倍 C 1年，2倍 D 1年，1倍 54．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ b ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。B
A 3 B 7 C 8 D 13
55．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ c ）。C
A 仅指对公客户 B 仅指对私客户 C 包括对公客户和对私客户 D 以上都正确 56．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（ a ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A
A 5 B 7 C 8 D 10
57．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（ a ） A
A 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生
持续3天以上
B 交易行为营业日每天发生5次以上 C 交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D 交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
58.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”是指通过（ c）识别的数量。C
A 公安机关 B 工商管理部门
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C 保险经纪公司 D 代理行
59.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报（ a ）。A A填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相
关文件
B 本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况 C 单位本级或所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外
的宣传活动
D 机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
60.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。C
A 1年 B 2年 C 3年 D 4年
61. 为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是 （ ）。A
A 金融情报机构 B 金融信息机构 C 金融调研机构 D 金融监测机构
62．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，下列哪种说法是正确的？（ ） D
A 年度结束后10 个工作日报告
B 金融机构应及时将更新情况报告人民银行或其当地分支机
构，而不必等到上报年度报表时再报告。
C 年度结束后5 个工作日报告。
D 金融机构应于变化后的10 个工作日内将更新情况报告中
国人民银行或当地其分支机构
63．我国（ ）最先明确了洗钱罪。B
A 修订后的新宪法。 B 修订后的新刑法 C 修订后的新中国人民银行法 D金融机构反洗钱规定
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反洗钱考试复习题
