C 业务管理制度 D 反洗钱内部控制制度
14.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A
A 负责人 C 股东
D
A 法律合规部门 B 保卫部门 C 风险管理部门
D 反洗钱专门机构或者指定内设机构
16.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（ ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C
A 代理人 B 被代理人 C 代理人和被代理人 D 受益人 17.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（ ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。B
A 委托人 B 受益人 C 投保人 D 代理人
18.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ）。D
A 银行结算账户 B 信用卡 C 储蓄账户 D 匿名账
户或者假名账户
19.金融机构对先前获得的（ ）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。D
A 客户信用资料 B 客户申请开户资料
11 / 49
B 工作人员
D 董事会
15.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（ ）负责反洗钱工作。
C 客户交易信息 D 客户身份资料
20.《反洗钱法》规定，（ ）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。C
A 机关团体 B 企业单位 C 任何单位和个人 D 个人 21.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A
A 该金融机构 B 上述所指的第三方机构 C 金融机构工作人员 D 第三方机构的工作人员 22.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。C
A 2 B 3 C 5 D 10
23.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（ ）报告。B
A 公安机关 B 中国反洗钱监测分析中心 C 国家外汇管理局 D 金融监管机构
24.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。D
A 县（市） B 区 C 设区的市 D 省 25.《反洗钱法》规定，（ ）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。B
12 / 49
A 外交部 B 中国人民银行 C 司法部 D 公安部 26.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（c ）责令限期改正或给予行政处罚。C
A 中国人民银行总行
B 中国人民银行及其省一级派出机构
C 中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构 D 中国人民银行当地分支机构
27. 可疑交易类型中“长期闲置账户突然不明原因地启用 ，并在短期内发生证券交易”中的“长期”和“短期”指（b ）。B
A 一年以上、三个工作日 B 一年以上、10 个工作日 C 三年以上、三个工作日 D 三年以上、10 个工作日 28．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ b ）年。B
A 3年 B 5年 C 10年 D 15年
29 .中国人民银行 2006 年第 1 号令发布了（ b ），自 2007 年1月 1 日起实施。 C
A《人民币报告办法》 B《反洗钱法》 C《金融机构反洗钱规定》 D《储蓄管理条例》 30.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（ a ）种。A A 7 B 8 C 9 D 10
31.（ a ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A A 了解客户 B 大额现金交易报告 C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作
32.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（c ）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
13 / 49
C
A 口头电话 B 电子邮件 C 书面报告 D 手机短信 33.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ a ） A A 客户身份识别 B 大额和可疑交易报告 C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作
34.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ a ）罚款。A
A二十万元以上五十万元以下 B二十万元以下 C一百万 D一万元以下
35.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ a ）罚款。A
A二十万元以上五十万元以下 B二十万元以下 C一百万 D 一万元以下
36.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ a ）罚款。A
A二十万元以上五十万元以下 B二十万元以下 C一百万 D 一万元以下
14 / 49
37.违反保密规定泄露有关信息的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ a ）罚款。A
A二十万元以上五十万元以下 B二十万元以下 C一百万 D 一万元以下
38.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ a ）罚款。A
A二十万元以上五十万元以下 B二十万元以下 C一百万 D 一万元以下
39.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的， 依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ a ）罚款。A
A二十万元以上五十万元以下 B二十万元以下 C一百万 D 一万元以下
40.（ a ）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制， 实施跨境反洗钱监督管理。 A
A 中国人民银行
B 中国银行业监督管理委员会 C 中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会
15 / 49
反洗钱考试复习题
