57．中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。对
58．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。对
59.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对
60. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否正确？ 对
61.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。对
62．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 。 对
63．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。 对
64．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对
65．金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 错
66．反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。 错
67.反洗钱调查只能采取现场调查。错
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68.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。 对
69.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 对
70. 反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 对
71.中国人民银行及其省级以上分支机构拥有临时冻结权。错 72.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对
73.一般情况下，涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。 对
74.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。 错
75.对私客户的身份证件或身份证明文件指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件，或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件。对
76. 对于公安机关对其账户及账户资金进行查询、冻结、扣划的客户，金融机构在审查客户历史交易，发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行分支机构提交可疑交易报告时，可不受“在可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。错
77.金融机构借助社会保障卡联网核查自然人的身份信息，此项措施可以替代法定的其他客户尽职调查措施。错
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78.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务。可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据。对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。对
79.金融机构应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。对
80. 金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况，设定局部地区的风险系数，或授权分支机构根据所在地区情况，合理调整风险子项或评级标准。对
81. 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。 对
82.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。对
83.当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。对
84. 金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质。没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告。对
85.金融机构与客户建立业务关系时，机动车驾驶证可以作为客户的有效身份证件。错
二.单项选择题
1.《反洗钱法》的立法宗旨是（ ）：C A 打击黑社会组织犯罪
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B 遏制贪污腐败现象
C 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D 打击非法金融活动
2.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ ）：A
A 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得
及其收益的行为
B 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C 为打击非法金融活动采取的措施 D 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
3.《反洗钱法》规定反洗钱义务的主体包括（ ）：D A 个体工商户 B 商贸流通企业
C 生产制造企业 D 金融机构和特定非金融机构 4.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。C
A 民事诉讼 B 治安管理 C 反洗钱刑事诉讼 D 各类刑事诉讼
5.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ），受法律保护。A
A 大额交易和可疑交易报告 B 现金交易报告 C 财务报表 D 业务报告
6.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。D
A 金融监管机构 B 财政部门
C 检察机关 D 中国人民银行及公安机关 7.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ ）负责。A
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A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理委员会 C 公安部 D 财政部
8.《反洗钱法》规定，反洗钱监督检查职责由（ ）负责。A A 中国人民银行 B 公安部
C 财政部 D 中国银行业监督管理委员会 9.《反洗钱法》规定，由（ ）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定报告分析结果。A
A 中国人民银行 B 公安部
C 财政部 D 中国银行业监督管理委员会 10.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（ ）职责，可以从国务院有关部门机构获取所必需的信息，国务院有关部门机构应当提供。D
A 反洗钱行政管理 B 金融市场管理 C 征信管理 D 反洗钱资金监测
11.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（ ）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。B
A 贵金属 B 现金、无记名有价证券 C 高档消费品 D 有价证券
12.中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。A
A 侦查机关 B 当地政府 C 金融监管机构 D 财政部门
13.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（ ）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。D
A 现金管理制度 B 安全保卫设施
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反洗钱考试复习题
