D 掌握反洗钱工作必备的技能
96.反洗钱培训对象包括哪些人员？（ ） ABCD A 新员工
B 一线人员
C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员 97.以下说法正确的是：（ ） ABD
A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各
金融机构应开展反洗钱宣传工作
B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针
对性的宣传计划
C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不
必自行制定宣传计划
D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传
两种方式
98.以下对保密要求说法正确的有( )。ACD
A 反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，
金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作
B 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作
要求，不涉及违反国家法律问题
C 如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改
变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危
D 向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会
严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
99.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于（ ）。 BCD
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A 建立反洗钱调查档案库 B 建立案件线索档案库 C 客户身份的重新识别
D 发现反洗钱工作中的合规风险
100.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利？（ ）ABCD
A 拒绝不符合规定程序的调查的权利 B 核对、补充和更正询问笔录的权利 C 清点及封存清单的权利 D 逾期自动解除冻结的权利
101.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应：（ ） ABCD A 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好
调查需要的档案资料，电子数据
B 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调
查的顺利进行
C 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协
助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料
102.对以下临时冻结措施说法正确的有：（ ） ABCD A 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构
应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立
即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C 临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通
知书》之时起计算
D 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行
的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦
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查机关继续冻结通知
103．金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息？（ ） BCD
A 月度反洗钱信息 B 季度反洗钱信息 C 半年度反洗钱信息 D 年度反洗钱信息 104．在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些？（ ） ABC
A 指定专人负责此项工作
B 向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料 C 如实反映反洗钱工作情况
D 主动配合公安机关调研可疑交易线索
105．从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？（ ） AC
A 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B 有特定目的的融资行为
C 主体为他人或其他组织的融资行为 D 无特定目的的融资行为
106．从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（ ） ABCD
A 外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，
或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区
B 企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑
的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区
C 客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于
敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或
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地区存在业务往来
D 账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构
107．涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？（ ） ABCD
A 账户及存取款特征 B 电子汇兑特征 C 行为异常表现 D 敏感国家或地区 108．通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（ ） ABD
A 有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和
可疑交易报告标准
B 当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户
不予配合提供
C 第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金汇到其
他国家和地区
D 使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账
户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
109．金融机构发现客户和其交易对手属于联合国安理会制裁决议名单或者涉恐名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？（ ） ABCD
A 不予开立金融账户 B 停止使用金融账户 C 暂停金融交易 D 拒绝转移或转换金融资产
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反洗钱考试复习题
