1、 理财师工作流程的最后一步是( )。
A.理财规划方案的执行 B.明确客户理财目标
C.建立投资组合 D.后续跟踪服务
答案： D
解析：方案执行后的后续跟踪服务是整个工作流程的末位。
2、以下对个人理财业务的理解，不正确的是( )。
A.专业人员提供资产管理服务。
B.个性化综合金融服务和非金融服务。
C.其最终结果都是要获得资产增值。
D.针对客户一生的理财过程。
答案：C
解析：资产增值是常见的投资理财目标，但不是唯一目标。
3、下列对于综合理财服务的理解，错误的是( )。
A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C.私人银行业务属于综合理财业务的一种
D.私人银行业务不是个人理财业务
答案： D
解析：私人银行业务属于综合理财业务，因此也属于个人理财业务。
4、根据监管机构相关规定，商业银行应建立理财从业人员( )管理制度，完善理财业务人员的准入机制。
A.绩效激励 B.风险评估
C.持证上岗 D.业务考核
答案： C
解析：准入机制，即相关从业人员具有从事这项工作的资格，即持证上岗。
5、林女士将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为20%，项目投资期限为3年，每年年末支付一次利息，林女士选择了利息再投资，最后林女士可以获得本金和利息共( )元。
A.17000 B.17280
C.17400 D.17500
答案： B
解析： 1*(1+20%)3=1.728万元
6、假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是( )万元。
A.2.6 B.2
C.3 D.2.5
答案： A
解析：20%*(4/10)+30%*(6/10)=26%
7、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议恰当的是( )。
A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由
B.李氏夫妇应首先考虑利用护理险为自己退休后生活进行规划
C.李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
答案： D
解析：李先生家处于家庭成长期，供养孩子读大学，支出不会减少。全部投资于储蓄，收益率过低。护理险不是家庭成长期应首要关注的内容。
8、下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是( )。
A.销售储蓄存款产品
B.销售信贷产品
C.对外营销宣传活动
D.提供财务分析与规划服务
答案： D
解析：ABC均属于普通的银行销售咨询业务。
9、同业拆借市场是指( )。
A.企业之间资金调剂市场
B.金融机构之间资金调剂市场
C.商业银行与中央银行之间资金调剂市场
D.银行与企业之间资金调剂市场
答案： B
解析：同业拆借是金融机构之间调剂资金余缺的市场。
10、下列一般不属于商业票据的主要投资者的是( )。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.个人投资者
答案： D
解析：商业票据金额较大，一般不适合个人投资者。
11、下列不属于个人理财业务监管机构的是( )。
A.商业银行内审部门
B.银行保险监督管理委员会
C.国务院金融稳定发展委员会
D.人民银行
答案： A
解析：商业银行的内审部门属于商业银行自身的部门，不属于监管机构。
2024年初级银行从业资格证个人理财预测试卷（八）
