内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定
业题务号 领题型 出题依据 难依据文件及文号 知识点 题干 度 选项A 选项B 选项C 选项D 选项答案 E 域 个人1 金融业务 个人2 金《关于规范金融机构资产管理业单选题 监管规定 务的指导意见》易 政策法规 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。 60% （银发〔2018〕106号》 70% 80% 90% C 《关于规范金融机构资产管理业10 20 100 D 合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低单选题 监管规定 务的指导意见》易 政策法规 5 融于（）万元。 （银发〔2018〕业106号》 务 个人金《关于规范金融机构资产管理业3 金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期单选题 监管规定 务的指导意见》中 政策法规 30 融限不得低于（）天。 （银发〔2018〕业106号》 务 《中国邮政储蓄个人金业务 银行代理贵金属业务管理办法60 90 180 C 4 （2017年修订我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成实物产品兑单选题 内部制度 易 总行制度 主动定投 按计划定投 库存回购 融版）》等三项业扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。 换 务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号） B 《中国邮政储蓄个人5 金业务 银行代理贵金属业务管理办法风险承受能力 需求 资产规模 投资收益 A （2017年修订单选题 内部制度 易 总行制度 营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。 融版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号） 个人金业务 个人金《中国邮政储蓄银行代销资产管6 理计划业务销售单选题 内部制度 易 总行制度 各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。 融实施细则（2016年版）》(邮银制〔2016〕42号) 《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项我行人员 理财经理 大堂经理 非我行人员 D 7 治理办法（2018年版）》的规定，向年龄超过（ ）周岁的客户推单选题 内部制度 客户投诉专项治易 误导销售 45 融荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险理办法（2018年业承受能力不相匹配的保险产品。 版）》邮银制务 〔2018〕15号 个人金业务 个人金业务 《中国邮政储蓄银行代理保险业50 60 65 C 务管理办法8 单选题 内部制度 融（2018年修订版）》邮银制〔2018〕65 号 《中国邮政储蓄银行代理保险业中低风险等视具体产品而易 产品评级 的规定，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风高风险等级 低风险等级 级 定 险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）。 依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018年修订版）》B 1万元以上2万元以上20万元以依据《代理保险业务操作规程（2017年修订版）》的规定，在被保（含1万易 反洗钱 或者外币等值（），应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件美元以上或者其他身份证明文件。 （含1万美元以上上（含20万美元以上险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）元）；1000元）；2000万元）；1（含1000（含2000（含1万美美元）； 美元）； 元）； 20万元以上（含20万元）；2万美元以上 （含2万美元）； A 务操作规程9 单选题 内部制度 融（2017年修订版）》（邮银制〔2017〕95号） 个人10 金业务 个人金《中国邮政储蓄银行代销公募基中等 中高 高 D 金业务销售实施根据我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于（）风单选题 内部制度 中 产品评级 中低 融细则（2018年险等级。 版）》 （邮银制〔2018〕6号） 《中国邮政储蓄银行代销国债业储蓄国债中国邮政储“储蓄国债务销售实施细则储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构必须为认购（电子式）11 单选题 内部制度 易 业务单证 （电子式）蓄银行通用（凭证式）收 融（2018年版）》 储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。 提前兑取确认购确认书 凭证 款凭证” 业（邮银制〔2018〕认书 务 个人金6号） 《中国保监会关于印发保险销售依据《中国保监会关于印发保险销售行为可回溯管理暂行办法的通1年 2年 3年 储蓄国债D 知》(保监发〔2017〕54号)的规定，银行类保险兼业代理机构视听行为可回溯管理资料保管12 单选题 监管规定 中 资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的6个月 融暂行办法的通期限 不得少于五年，保险期间超过一年的不得少于十年。如遇消费者投业知》(保监发诉、法律诉讼等纠纷，还应至少保存至纠纷结束后（）。 务 〔2017〕54号) 个人13 金业务 个人14 金业务 15 个《中国邮政储蓄《中国邮政储蓄银行单位账户管个人存款网点对客户不同储种的最多（）个账户存款，可加总出具一张个人单选题 内部制度 易 3 融理办法（2013年证明 存款证明，同时按储种、账户详细准确填写明细。 版）》 C 5 8 10 B 银行客户投诉管网点投诉投诉渠道管理部门或营业网点审核后，根据投诉内容和职责分工，将工单上报分派下级行转办监管部传递同级相关单选题 内部制度 中 融理办法（2016年处理 不可以通过下列哪种形式对投诉进行处理。（） 上级行处理 处理 门处理 部门处理 版）》 C 《中国银监会办网点投诉银行业金融机构应明确本行客户投诉处理的归口管理部门，并确保单选题 监管规定 中 相互关联性 相对分开性 相对一致性 相对独立性 人公厅关于加强银处理 负责投诉处理的部门和人员与被投诉事件的（），建立检查、监督、D 金融业务 个人16 金业务 个行业客户投诉处理工作的通知》 考核体系，对于客户投诉处理不力，引起大规模客户投诉的，要追究高管人员和直接责任人责任。 《中国银监会办 A 公厅关于加强银网点投诉银行业金融机构应通过（）不断完善其投诉处理的政策、程序与机定期检查回单选题 监管规定 中 常规检查 尽职检查 专项检查 融行业客户投诉处处理 制，通过对投诉案例的反思和总结，促进、改善产品与服务质量。 顾 理工作的通知》 银行业金融机构应及时对客户投诉作出回应并展开调查，根据（）公厅关于加强银网点投诉客户投诉态客户投诉方投诉内容是业务的复杂程17 单选题 监管规定 中 在不同时限要求内妥善解决并最终给予答复，不能按预定时间处理 融行业客户投诉处处理 度 式 否有理由 度 完毕的，需向客户说明原因。 业理工作的通知》 金务 个人18 金业务 个 代理营业机构接受邮储银行委托开办新业务由邮储银行二级分行银行代理营业机代理营业19 单选题 内部制度 中 以上机构在开办前（）日向该代理营业机构所在地银监分局或所在5 融构管理办法(修机构管理 城市银监局报告。 业订)》 金务 个20 人融《中国邮政储蓄 人《中国邮政储蓄《中国邮政储蓄2年 3年 4年 银行客户投诉管网点投诉投诉渠道管理部门和投诉处理部门应做好投诉档案管理工作，要求单选题 内部制度 中 1年 融理办法（2016年检查 真实、详细、完整、连续，应至少保存（）以上。 版）》 人《中国银监会办D C 7 10 15 C 银行代理营业机代理营业代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行（）以上机构向该单选题 内部制度 中 一级支行 二级分行 一级分行 总行 金构管理办法(修机构管理 代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。 订)》 B
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