C 保险经纪公司 D 代理行 49．《金融机构客房身份识别情况表》中的“通过代理行识别数”是由哪个行业的金融机构填
写。 A 银行
50．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发
出（ ）通知，进行风险提示，要求金融机构进行风险防范措施 A 《反洗钱非现场监管意见书》
51．对涉嫌违反反洗钱规定但要进一步收集证据的，应采取（ ） A 现场检
查
22．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名可者名称，汇款人账号的以下哪项信息中任何一项信息失的，应要求境外机构补充？ A．汇款人信所
49以下说法错误的是（ ）
A．反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
51．S市餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜，熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右，。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金交易累计1。56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司，建筑村料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”，“还款”和“工程款”等。该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？
A．长期闲置账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
54．A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为公司员工，要求开立工资卡，银行经审核后确认这些身份证是真实身份证，并为这些人开立了个人银行结算账户，其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇存入账户，李某再将这些结汇后的人民币现金取现后存入本人账户。请问李某的交易行为符合哪种可疑交易类型。
A 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作
三、 多项选择题
1．控制环境是反洗钱的内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括
A 员工的专业能力 B 员工的职业操守
C 员工的诚信程度 D 领导层对内控重要的认识和态度 E 领导层对管理内控制度采取的措施
7．金融机构机构需要上报的非现场监督信息包括哪些 A 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C 报告可疑交易的情况
D 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
8．反洗钱非现场监管的步骤包括
A 信息收集 B 信息分析评估 C 非现场监管措施 D 信息归档
9．中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的
A 健全监管信息 B 有效评估洗钱风险 C 指导现场检查，实现持续有效监管 D 帮助金融机构合理分配洗钱风险管理
成本
10．金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些
A 反洗钱内部控制制度建设情况 B 反洗钱工作机构，岗位设立及宣传和培
训情况
C 执行客户身份识别制度的情况 D 协助司法机关和行政执法机关打击洗
钱活动的情况
11．需要金融机构重点参与，配合的反洗钱非现场监管环节包括 A 信息收集 B 非现场监管措施
12．以下哪些说法是正确的
A 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查
手段，监督被查单位执行反洗钱法律制度，预防洗钱的一种常用监督方式。
B． 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查。
C 中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱监
督工作，包括履行反洗钱现场检查职责。
13． 反洗钱现场检查的方式有
A 查询资料 B 询问
C 现场测试 D 数据筛选
14． 反洗钱全面检查的内容包括
A 内控体系建设情况 B 客户身份识别工作情况
C 大额和可疑交易报告制度执行情况 D 宣传培训，内部审计情况
15．人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序
A 准备 B 实施 C 处理
16．反洗钱岗位人员包括
A 反洗钱工作负责人 B 反洗钱合规官 C 反洗钱合规专员 D 反洗钱情报专员
17．反洗钱培训包括哪些内容
A 基础知识 B 法律法规培训
C 业务操作 D 法律，财会等综合性知识培训
18． 反洗钱培训对象包括
A 新员工 B 一线员工
C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员
19．批洗钱培训的目的是
A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立批洗钱风险意识 B 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 C 掌握反洗钱必备的技能
20．加强反洗钱内部控制的意义是什么
A 外部监管的要求 B 金融机构依法经营的内在需要 C 保障金融业安全的基础 D 金融机构参加国际竞争的要求
21．建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些
A 全面性原则 B 审慎性原则 C 有效性原则 D 相对独立性原则 22．金融机构反洗钱内控制度建设基本要求有哪些 A 反洗钱内控制度必须结合业务
B 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易
C 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
23．反洗钱内部审计包括哪些环节
A 检查发现问题 B 通报问题 C 跟踪整改 D 责任认定
24 以下属于大额外汇资金交易的是
A 个人当天存款1万美元 B 个人当天转账8万美元 C 个人当天取款5万港币 D 个人当天转账50万港币
32．以下说法正确的是：（ A C ）
A 只要该客户确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金的其它形式的财
产，都属于恐怖融资范畴。
B 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金或其它形式
的资产，才属于恐怖融资范围，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。
C 无论是恐怖组织或恐怖分子自身，还是其它人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实
施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
D 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义或恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐
怖融资行为。
33． 从融资主体划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？（ A C ） A 主体为恐怖组织，恐怖分子自身的融资行为。 B 有特定目的融资行为。
C 主体为他人或其它组织的融资行为。 D 无特定目的融资行为。
34． 从融资目的划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？（ C D ） A 主体为恐怖组织，恐怖分子自身的融资行为 B 主体为他人或其它组织的融资行为， C 资助恐怖主义或恐怖活动的行为。
D 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。
35 金融机构发现或有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进报
告？（ A B C D ）
A 与国务院有关部门，机构发布的恐怖组织，恐怖分子名单。 B 司法机关发布的恐怖组织，恐怖分子名单。
C 联合国安理会决议中所列的恐怖组织，恐怖分子名单
D 中国人民银行要求关注的其它恐怖组织，恐怖分子嫌疑名单。
35． 金融机构对下列哪些行为应进行报告？（ A B C D ）
A 怀疑客户为恐怖组织，恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或其它形式资产的。
B 怀疑客户为恐怖组织，恐怖分子，从事恐怖融资的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其它形式财产的。
C 怀疑客户为恐怖组织，恐怖分子保存，管理，运作或者企图保存，管理，运作资金或者其它形式资产的。
D 怀疑客户或其交易对手是恐怖组织或恐怖分子以及恐怖融资活动人员的。
36． 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现下列哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交
易？（ ABD ）
A 有规律地小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准。 B 当需要随附有关电汇如发人或电汇代办人信息时，客户不予提供配合。 C 第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其它国家和地区。
D 使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织，慈善机构账户汇集资金，然后在短时
间内把资金转给少数外国受益人。
37． 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？（ ABCD ）
A 账户和存取款特征 B 电子汇兑特征 C 行为异常表现 D 敏感国家或地区
38 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ A BCD ）
A 某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金情况。
B 通过同一家金融机构多个网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款。 C 现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准。
D 存取多张金融票据，但金额却略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。
38． 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（ A BCD ） A 外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其它国家或地区。
B 企业往来账户发生批量汇入或汇出交易而有没有合乎逻辑的业务经营或其它经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区。
C 客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往近于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。 D 账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。
39 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（ BCD ） A 涉及现金交易的多人地址相同。
B 交易人员所称职业同交易量或交易类型不同
C 非盈利性组织事慈善机构所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的。 D 在客户身份验证或核实过程中发生无法 解释，原因不明的矛盾。
39． 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第
1373号决议名单的，应立即采取哪些交易限制措施（ABCD） A 不予开立金融账户 B 停止使用金融账户
C 暂停金融交易 D 拒绝转移或转换金融资产
40． 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗
钱信息？（ABC）
A 执行客户身份识别制度的情况 B 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D 反洗钱宣传和培训的情况
41． 金融机构应按年度向人民银行或其当地分支机构上报的反洗钱信息？（ABCD） A 反洗钱内部控制制度建设情况 B 反洗钱工作机构和岗们设立情况 C 反洗钱宣扬和培训情况 D 反洗钱年度内部审计情况
42． 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息（ BCD ） A 月度反洗钱信息 B 季度反洗钱信息 C 半年度反洗钱信息 D 年度反洗钱信息 47．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据是（ABCD ） A 《金融机构反洗钱规定》
B 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》 C 《反洗钱非现场监管办法》（试行）
D 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
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