投资融资部廉政风险防控管理流程图
投 融 资 部 投 资 管 理 新投资项目 委托资产管理 融资贷款 原有投资项目 登记造册建立台账 每委调查经营情况 收取投资分红 风险:收受好处或缺失工作责任心,不能及时准确参与红利分配,损害公司利益。 防控措施:增强工作责任心,掌握投资项目盈利情况,及时足额分回红利。 登记造册建立台账 接受企业贷款申请 参与项目考察论证 提出投资建议意见 提交公司集体研究 承办投资具体事项 按规定进行管理 定期查验账实相符 审查并申请贷款 查验贷款到账情况 签订“四方”协议 委托发放贷款 跟踪贷款使用情况 回收并归还贷款 风险:1.收受好处考察不严,情况不准,造成投资损失;2.市场调查不细,前景预测不准,导致投资失误。 防控措施:1.严守职业道德,廉洁自律;2.客观真实反映考察情况,不断提高市场预测能力;3.项目或企业考察必须两人以上进行。 风险:1.缺失工作责任心,对投资企业监管不力,对投资企业的经营监管不力,对投资企业的经营状况不清。 防控措施:1.切实加强工作责任心,忠诚敬业;2.落实专人加强监管,随时了解和掌握投资生产企业状况;3.发现投资企业生产经营异常要迅速做出反映,维护公司利益。 风险:1.吃拉卡要,谋取私利;2.审查不细,把关不严,造成贷款损失;3.办事拖拉,缺乏服务意识。 防控措施:1.切实加强职业道德和廉洁从业教育;2.严格按规定程序进行贷前审查;3.提高工作效率,树立服务意识;4.加强对贷款的跟踪调查,发现异常及时采取措施,确保贷款安全。
融资担保工作业务流程
受理货款担保申请 审查相关资料 进行资信调查 报审贷委员会审议通过 业务部门审批 合同会签 银行放款 跟踪调查贷款使用情况 回收贷款 按规定每年末将相关资料组卷归档
16.投资融资部廉政风险防控管理流程图
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