金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告？（A、单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支，B、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转，D、自然人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。）BD
金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（ ）（A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符，B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符，C、10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，D、10个工作日内相同收款人之间频繁发生资金收付。）ABC
金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（ ）（A、严重贩毒，B、严重走私，C、恐怖活动严重，D、赌博严重。）ABCD
金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（）（A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符，B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑，C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。）ABCD
金融机构对于以下哪些情形应进行报告？（A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的，B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活
动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的，C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的，D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。）ABCD
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？（A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单，B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单，C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单，D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。）ABCD
金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？（A、反洗钱内控制度必须结合业务，B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，C、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易，
D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。）ABCD 金融机构反洗钱培训的目的是（A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识，B、让公众了解反洗钱知识，C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求，D、掌握反洗钱工作必备技能。）ACD
金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）（A、客户的特点或者账户的属性，B、信用等级，C、地域，D、业务，E、行业。）全选不对。ABCD
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（A、《中华人民共和国反洗钱法》，B、《金融机构反洗钱规定》，C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）ABD
金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息？（A、B、C、D、）AC
金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些？（A、配合调查义务，B、如实提供信息义务，C、保密义务，D、拒绝调查义务。）ABC
金融机构配合开展反洗钱调查是具有哪些权利？（A、拒绝调查的权利，B、核对、补充和更正询问笔录的权利，
C、清点及封存清单的权利，D、逾期自动解除冻结的权利。）ABCD 金融机构配合开展反洗钱调查是应（A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据，B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行，C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书，D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接收询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。）ABCD
金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料，B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的，C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单，D，被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。）ABCD
金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？（A、反洗钱内部控制制度建设情况，B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况，C、执行客户身份识别制度的情况，D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况。）ABCD
金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？（A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况，B、向 13
公安机关报告涉嫌犯罪的情况，C、报告可疑交易的情况，D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。）ABCD
金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？（A、执行客户身份识别制度的情况，B、协助司法机关和行政机关打击洗钱活动的情况，C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况，D、反洗钱宣传和培训情况。）ABC
金融机构应按年度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？（A、反洗钱内部控制制度建设，B、反洗钱工作机构和岗位设立情况，C、反洗钱宣传和培训情况，D、反洗钱年度内部审计情况。）ABCD
金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（A、客户及其日常经营活动，B、客户办理结算情况，C、客户买卖外汇情况，D、客户开销户情况。）ABCD
金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）（A、汇款人身份证件或者身分证明文件种类、号码，B、汇款人的姓名或者名称，C、汇款人的账号，D、汇款人的住所，E、汇款人的国籍。）BCD
经常项目主要包括什么？（A、货物，B、服务，C、收益，D、经常转移。）ABCD
境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？（A、登录外汇账户信息系统中查询企业基本信息登记情况，B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，C、组织机构代码证和税务登记证，D、国家授权机关批准成立的有效批件。）ABCD
境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？（A、公司章程、验资证明、股权证明（如有需要），B、国务院授权机关批准经营业务的批件，C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料，D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况。）ABCD
开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？（A、拟开立账户的对公客户，B、法定代表人，
C、开户经办人，D、经营部门负责人。）ABC
开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关医务人员。）ABCD
开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？（A、经营部门负责人，拟开立账户的对公客户，C、法定代表人，D、开户经办人。）BCD
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？（A、银行营业网点经办人员，B、拟开立账户的自然人，
2014年9月反洗钱培训终结性考试题(判断、选择、多选、原题汇总-查找方便包你100分)
