2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练(第6套)

由天下分享时间：2024/9/11 13:40:03 加入收藏我要投稿点赞

20：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；①不公平地对待其管理的不同基金财产；①利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；①向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；①侵占、挪用基金财产；①泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；①玩忽职守，不按照规定履行职责；①法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。C项正确表述为基

21：基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突和利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。

22：一般而言，增长型基金的风险大，收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

23：题中四项都属于基金合同的主要披露事项。

24：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。知识点：基金市场服务机构

25：资产管理的受托资产不包括固定资产等实物资产。

26：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，

27：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：

①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

①全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

①客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基

28：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

第1页

29：D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。

知识点：宣传推介材料的禁止性规定

30：操纵市场是通过歪曲证券价格或者人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

31：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

知识点：非公开募集基金运作的监管

32：知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；①对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；①对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；①对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；①对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；①投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

33：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

34：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。

35：知识点：理解货币市场基金宣传的要求；

基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。

36：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

第1页

在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

37：①错误：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；

38：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

39：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。知识点：金融市场的分类

40：由于金融市场存在“市场失灵”的问题(包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称问题)，因此需要政府对其进行系统的监管。

41：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：

投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

42：知识点：掌握证券投资基金的基本特点；

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

43：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。

44：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

45：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。知识点：基金份额持有人的信息披露义务

46：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支

第1页

持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；①不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；①不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；①不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

47：基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；①全面性原则；①审慎性原则；①适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

48：ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

49：基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括：①严格授权控制；①建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；①严格控制基金财产的财务风险；①建立完善的信息披露制度；①建立严格的信息技术系统管理制度；①强化内部监督稽核和风险管理系统。知识点：内部控制的基本概念及其含义

50：近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。知识点：合规风险

51：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形违规情形主要包括以下三种：

(1)未履行报送手续。

(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。

(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

52：知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

53：B项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。

第1页

54：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：