（财务知识）运城市小额贷款公司组建申报审批工作指引
运城市小额贷款X公司组建申报审批工作指引（试行）
为切实做好小额贷款X公司试点工作，保证小额贷款X公司设立合法、运作规范、监管有效，根据《中华人民共和国X公司法》、《关于小额贷款X公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号），以及《运城市小额贷款X公司试点工作实施意见》、《运城市小额贷款X公司试点暂行管理办法》等政策规定，特制定本指引。
壹、工作机制
为推动此项工作，市人民政府成立运城市小额贷款X公司试点工作领导组（简称“市领导组”），市领导组下设办公室（简称“市领导组办公室”）。各县（市、区）人民政府应相应成立小额贷款X公司试点工作的组织领导机构，且明确主管部门。
市领导组的主要职能：壹是统筹安排我市小额贷款X公司试点工作布局及发展规划；二是协调解决小额贷款X公司试点运营过程中的有关问题；三是指导各县（市、区）人民政府及关联部门做好全市小额贷款X公司的监督管理和风险处置工作。
市领导组办公室是小额贷款X公司试点工作的主管部门，除承担市领导组安排的日常工作外，其主要职能：壹是负责受理且审核全市小额贷款X公司的设立、变更和市场退出等重大事项，且行文批复有关事宜；二是牵头组织各有关职能单位建立多方联动的协同监管机制，加强对小额贷款X公司的监督管理，督促且指导各县（市、区）人民政府做好各辖小额贷款X公司的日常监管和风险处置工作；三是对小额贷款X公司运营情况实施年度分类评价，建立激励机制及引导扶持机制。
各县（市、区）人民政府或授权部门的主要职能：壹是负责筛选本辖区的试点对象，对小额贷款X公司的设立、变更和市场退出等重大事项进行初审；二是承担辖内小额贷款X公司风险防范和处置责任，负责建立小额贷款X公司日常监管机制，组织有关部门严厉打击小额贷款X公司非法集资、非法吸收公众存款等金融违法活动，且及时方案市领导组办公室；
三是负责建立辖区小额贷款X公司运营运行评价机制。按季对小额贷款X公司运营情况，特别是服务“三农”和小企业情况进行测评；每年对小额贷款X公司的运营业绩、内部控制、合规性等情况进行综合评价。测评及综合评价结果须以书面形式报市领导组办公室。
二、组建工作原则及要点 （壹）组建工作原则
组建小额贷款X公司坚持以科学发展观为指导，按照积极稳妥、规范管理、市场运作、扶持引导的原则进行，成熟壹家，组建壹家。既要积极推动，又要防止壹哄而上。
2009年，市政府将本着积极稳妥的原则，于我市组建壹批小额贷款X公司先行试点，于总结工作经验的基础上逐步推广。
2010年，根据小额贷款X公司运行效果、市场需求、社会反响等实际情况，合理地扩大小额贷款X公司试点数量。
力争3年内，将小额贷款X公司发展成为我市县以下地区农村金融市场的重要服务力量。 （二）组建工作要点
小额贷款X公司组建须经筹建和开业俩个阶段，工作要点如下： 1、筹建阶段的主要工作
（1）确定组建地点。筹建小组和拟设地县（市、区）政府主管部门沟通，初步确定小额贷款X公司组建的营业场所地址。
（2）履行法律手续。①签订出资人协议书。全体出资人按照《中华人民共和国X公司法》规定，签订出资人协议书，确定拟组建小额贷款X公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务等。②召开出资人会议，按照法定程序审议通过出资设立小额贷款X公司、成立筹建工作小组等有关决议，且授权筹建工作小组承担小额贷款X公司筹建的关联职责。
（3）制定筹建方案。筹建工作小组对拟设小额贷款X公司进行充分的调查论证和可行性分析，制定筹建工作方案。
（4）预先核准名称。筹建工作小组向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书，且获得工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
（5）申请筹建。于各项筹建准备工作完成后，筹建工作小组应向所于地县（市、区）政府或授权部门提出筹建申请，由县（市、区）政府或授权部门进行初审后，报市领导组办公室审核。
2、开业阶段的主要工作
（1）验资。出资人认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请有资质的中介机构进行验资，出具验资方案及关联附件。
（2）协调沟通。筹建工作小组就拟任董事、监事和高级管理人员人选和小额贷款X公司拟建地政府或授权部门进行沟通。
（3）起草制度。筹建工作小组应按照规定的要求和实际情况起草小额贷款X公司章程（草案）及财务、信贷、风险控制、信息披露、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。
（4）召开股东会、董事会等有关会议。审议通过X公司章程草案，选举董事、监事及聘任高级管理人员；审议通过内部机构设置、主要管理制度等。
（5）申请开业。各项准备工作完成后，筹建工作小组向所于地县（市、区）政府或授权部门提出开业申请，由县（市、区）政府或授权部门进行初审后，报市领导组办公室审核。
三、申报审批程序
1、申请筹建。出资人共同签订筹建工作委托书，由筹建工作小组负责人作为申请人，向拟组建小额贷款X公司的所于地县(市、区)人民政府或授权部门提出筹建申请。
2、资格审查。拟组建地人民政府或授权部门收到申请人提供的小额贷款X公司关联申
请材料后，对出资人资格、资金来源、X公司章程、可行性论证、发展规划、筹建方案、拟任高级管理人员资格等的真实、合规、合法情况进行初审。
经初审合格后，由县级人民政府行文，将出资人的筹建申请材料（即《小额贷款X公司试点暂行管理办法》第十六条要求的材料）提交市领导组办公室进行审核。
3、批准筹建。市领导组办公室收到各县（市、区）人民政府上报的小额贷款X公司申报材料后，经审核做出筹建批复决定。
4、实施筹建。筹建工作小组接到市领导组办公室同意筹建的批准文件后，正式进入筹建实施阶段。
5、开业申请。筹建小组完成筹建实施阶段各项工作后，应向X公司拟建地人民政府或授权部门提出开业申请，经审查合格后，由当地人民政府行文向市领导组办公室进行转报。
6、审核批准。市领导组办公室接到县（市、区）人民政府转报的开业申请材料后进行审核，对是否准许其开业做出核准或不核准的书面决定。
7、注册登记。筹建小组凭市领导组办公室的开业核准文件，到运城市工商行政管理局办理注册登记，领取工商营业执照。同时，向X公司设立所于地的税务部门等机构办理关联手续。
8、开业前谈话。开业前，当地人民政府或授权部门须对小额贷款X公司法人代表及关联高管人员进行任前谈话，且记录、存档。
各县（市、区）小额贷款X公司的名称规范为：××县（市、区）×××小额贷款有限责任X公司。运城市小额贷款X公司的名称应为：运城市×××小额贷款有限责任X公司。
四、申报材料及格式要求 （壹）筹建申请材料
1、筹建申请书。内容应载明拟设小额贷款X公司名称、住所、机构性质、组织形式、
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