圣才电子书www.100xuexi.com十万种考研考证电子书、题库视频学习平台第一篇章节精练第一章金融市场、资产管理与投资基金单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。）。[2017年11月真题]2．关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。[2017年11月真题]A．是实体经济体系最重要的生产资金来源B．为金融市场提供流动性，降低了交易成本1/111圣才电子书www.100xuexi.com十万种考研考证电子书、题库视频学习平台C．使资金需求方和资金供给方方便地连接起来D．为市场经济体系提供有效配置资源【答案】A【解析】资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；④对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。3．以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。[2017年11月真题]A．以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查B．投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人C．私募基金的合格投资者累计不得超过100人D．在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者【答案】D【解析】A项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数；B项，投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者累计不得超过200人；C项，私募基金的合格投资者累计不得超过200人；D项，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员视为合2/111圣才电子书www.100xuexi.com十万种考研考证电子书、题库视频学习平台格投资者。4．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（月真题]A．票据正回购市场和票据逆回购市场B．直接交易市场和间接交易市场C．长期票据市场和短期票据市场D．票据承兑市场和票据贴现市场【答案】D）。[2017年9【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。5．关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（月真题]A．居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量B．金融机构是金融市场上唯一的资金供给者）。[2017年4C．金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民D．金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具【答案】B【解析】B项，金融机构是金融市场上资金的供给者之一，并非唯一的资金供给者，金融市场上资金的供给者还包括政府、个人和企业居民等，其中，个人居民是金融市场上主要的资金供给者。3/111圣才电子书www.100xuexi.com十万种考研考证电子书、题库视频学习平台6．投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（A．受益凭证B．资金拨付确认函C．债务凭证D．股票【答案】A）。[2017年4月真题]【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。7．关于资产管理，以下表述错误的是（）。[2016年12月真题]A．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方B．资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务C．从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产D．资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值【答案】C【解析】资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。4/111圣才电子书www.100xuexi.com十万种考研考证电子书、题库视频学习平台）。[2016年12月真题]8．关于公募基金和私募基金的区别，以下表述错误的是（A．私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求B．私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行C．公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格D．公募基金可以向不特定对象公开发行【答案】C【解析】公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求；私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，它只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。9．资产管理行业的作用包括（）。[2016年9月真题]Ⅰ．搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息Ⅱ．提供各类投资机会Ⅲ．帮助投资人进行投资决策Ⅳ．承担投资人损失A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5/111
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)-第一章至第三章
