山东试题
时间：2011年12月10日 姓名：
一、单选题（每题1分）
1、保险公司注册资本达到人民币（ ）亿元，在偿付能力充足的情况下，设立分公司不需要增加注册资本。
A 5 B 3 C 2 D 6
2、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（C）与反洗钱工作有关的内容。
A 稽核报告 B 审计报告 C、稽核审计报告 D、财务审计报告 条款原文： 第十七条 金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 3、费用
预算管理按照（ ）原则,将业务管理费明确到部门,按部门归集各条线费用,实现分条线核算. A事前报批 B责权发生制 C谁受益谁承担 条款原文：
第四条 细化条线管理，分渠道预算和考核。各分公司应分渠道设置财务政策和编制费用预算，预算编制应采用全面预算管理模式，预算额度应合理、准确。应按照“谁受益谁承担”原则，将业务及管理费明确到部门，按部门归集各条线费用，实施分条线核算。
4、保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起( )日内向中国保监会报告 A 10 B15 C5 D3 5、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》适用于在中国境内依法（ ）的保险公司和（ ）。 A设立，保险资产管理公司 B成立，保险资产公司 C设立，保险资产公司
D成立，保险资产管理公司
6、清算组应当自成立之日起10日内通知债权人，并于60日内在中国保监会指定的报纸上至少公告（ ）次。公告内容应当经中国保监会核准。 A4 B 3 C 6 D 5
7、寿险公司内部控制评价应从健全性、合理性和（有效性 ）三个方面进行 A真实性 B及时性 C公正性 D有效性
8、保险公司应当提供每日24小时电话服务，并且工作日的人工接听服务不得少于（ ）小时。 A 6 B 8 C 10 D 12
9、保险公司依法破产的，破产财产优先支付其破产费用后，按照下列顺序清偿：（ ） ①赔偿或者给付保险金； 2
②所欠职工工资和劳动保险费用； 1 ③清偿公司债务。4 ④所欠税款； 3
A ②③①④ B ①②③④ C ②①④③ D ③②①④
10、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的百分之十；超过的部分，应当办理( )。 A 分出保险 B 分入保险 C 再保险 D 重复保险
11、保险公司认为需要进行体检、生存调查等程序的，应当自收到符合要求的投保资料之日起（ ）个工作日内通知投保人。
A 3 B5 C 10 D 15
12、根据《寿险公司内部控制评价办法（试行）》，寿险公司（ ）采取寿险公司自我评估与监管部门独立评价相结合的方式。
A内部控制评价 B内部控制评估 13、监管部门对寿险公司内部控制进行评价，原则上每（ ）年为一个评价周期，每年至少覆盖（ ）分之一以上的寿险公司。
A 1，2 B 2，3 C 3，2 D 3，3
14、保险公司应当自收到被保险人体检报告或者生存调查报告之日起（ D 15 ）个工作日内，告知投保人核保结果，同意承保的，还应当完成合同制作并送达投保人。 A 3 B 5 C 10 D 15
15、投保人、被保险人或者受益人委托他人向保险公司领取金额超过人民币（ ）元的，保险公司应当将办理结果通知投保人、被保险人或者受益人。
A 500 B 800 C1000 D1500 16、根据《寿险公司内部控制评价办法（试行）》，（ ）是获得评价证据以证实内部控制在实际中的合理和有效，即控制措施能否达到控制目的，相关规定在实际中是否被一贯执行 A业务测试 B功能测试 C符合性测试 D测试抽样 17、根据《寿险公司内部控制评价办法（试行）》，监管部门应将独立评价结果与寿险公司自我评估结果对比，发现寿险公司呈报的内部控制评估表和内部控制年度评估报告中存在恶意瞒报、弄虚作假或者两者的结果存在较大不一致的，应将其内部控制总评分下调20分，并视情节轻重按照有关法律法规进行处罚。（ ） A十 B二十
18、保险公司应当自受理投诉之日起（ 10 ）个工作日内向投诉人做出明确答复。由于特殊原因无法按时答复的，保险公司应当向投诉人反馈进展情况。
A 3 B 5 C 10 D 15
19、保全不涉及保险费缴纳的，保险公司应当自同意保全之日起（ 5 ）个工作日内处理完毕；保全涉及保险费缴纳的，保险公司应当自投保人缴纳足额保险费之日起（ 5）个工作日内处理完毕。 A 5 5 B 5 10 C 10 5 D 10 10
20、保险公司在收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当在（5 ）个工作日内作出核定；情形复杂的，应当在（ 30 ）日内作出核定，但合同另有约定的除外。 A 5 10 B 5 30 C 10 30 D 3 30
21、( )方法应成为公司内部使用的核心风险计量工具。所谓( )是指在一定的置信度水平上，在一定时间内，公司为了弥补可能面临的非预期损失所需要的资本。 A内控资本 B 风险资本 C经济资本 D保险资本
22、公司应将模型的运用与日常风险管理相融合。( )模型应体现公司的经营战略，反映公司风险管理实践，并应用于资本分配、风险偏好与容忍度的制定等方面。
Ａ市场计量 Ｂ内控计量 Ｃ风险计量 Ｄ管理计量 23、( )是指度量风险状态偏离预警标准的程度并以此发出警戒信号的过程。 A内控预警 B 市场预警 C 风险预警 D管理预警
24、人身保险公司应及时向( )报告本公司已发生或预测即将发生的重大风险事件。 A保险公司省级分公司 B 保险公司总公司 C中国保监会 D保险行业协会 25、《保险法》（ ）时间施行
A．2009 10 1 B 2009 2 28 C 2006 7 1 D 2010 4 1 26、保险公司资金运用必须稳健，遵循（ ）原则。
A 安全性 B 可控性 C 最大利益性 D 可靠性 27、保险经纪人是基于（ ）利益
A 保险人 B投保人 C被保险人 D受益人 28、接管期限最长不得超过（ ）年
A 1年 B2年 C3年 D5年
29．保险公司应当按照其注册资本总的（ ）提取保证金
A 10% B 20% C 25% D 30%
30金融机构履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（ ）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、口头形式 B、书面形式 C、信函形式 D、口头和书面形式 31、金融机构应当在大额交易发生后的（ ），及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、3日内 B、3个工作日内 C、5日内 D、5个日内工作
32、保险机构发生案件，应在案发之日起（ ）内，对案件责任人员的责任追究作出处理决定。 A、3个月 B、1个月 C、6个月 D、5个月
33、对应当追究责任而未追究责任，或者责任追究不到位的保险机构的主要负责人，由任命、选举或聘用机构给予（ ）以上的纪律处分。
A、警告 B、记过 C、记大过 D、降级（职） 34、《健康保险管理办法》的实施日期（ ）。
A、2006 7 1 B、2006 9 1 C、2007 7 1 D、2007 9 1
35、根据《健康保险管理办法》的规定，保险公司分支机构违反相关办理再保险业务规定的，由中国保监会处以（ ）以下的罚款，并对高级管理人员和其他直接负责人员处以（ ）以下罚款。 A、2万元；1万元 B、3万元；5000元 C、1万元；5000元 D、3万元；1万元 36、受到经济处分的人员（ ）内不能享受奖励薪贴或者加薪。 A、6个月内 B、2个月内 C、1年内 D、2年内
37、公司的内部管理出现重大问题或严重不符合保险监管部门相关监管规定的，山东保监局将追究该（ ）的责任。
A、问题整改责任人 B、内部管理责任人 C、省级分公司主要负责人 D、专项工作落实责任人 38、保险机构按照山东保监局要求对相应管理责任人按照公司内部规章制度进行处理，应在决定作出的（ ）将有关情况报告山东保监局。
A、10日内 B、10个工作日内 C、5日内 D、5个工作日内
39、严格预算审批程序，重点关注超出预算（ ）%的事项 （不知道问题及答案） A10 B15 C20 D25
40、人身保险机构费用管控指导意见规定，保险公司根据资料性质指定专门部门保管，保管期限不得少于（ ）年
A2 B3 C4 D5
41、进入宽限期的续期业务及失效保单。对进入宽限期的续期保单，应在距宽限期结束（ 这是山东省的规定 ）个工作日前完成客户回访，告知客户宽限期截止日，提醒其及时交纳续期保费，以免保单失效造成损失。
A15 B10 C5 D3
42、各公司应根据《指导意见》要求，做好客户咨询投诉处理工作服务质量检查评估和统计分析工作，形成月度报告，于每(这是山东省的规定 ) 结束后10日内，以正式文件形式报送山东保监局 A周 B月 C季 D年
43、人身保险机构应建立重大投诉事项报告制度。遇有重大投诉事项，应自知道之时起（ ）内向上级公司和监管部门报告其处理情况。
A3天 B48小时 C36小时 D24小时
44、人身保险机构应建立客户投诉档案，准确详细记录客户投诉接报案信息、转办处理过程和结案处理结果等内容，档案保管期限不少于（ ）年。 A 5 B4 C 3 D2
45、各保险公司使用的投保提示书，应当由（ ）其统一设计和管理。各保险公司应将投保提示书报送中国保监会备案。
A总公司 B总公司或授权的省级分公司 C省级分公司 D中心支公司
46、各保险公司应明确要求销售人员在产品销售过程中以（ ）向投保人提供投保提示书。投保提示书应在投保人填写投保单之前提供给投保人，并单独列示。
考试(保险高管资格考试综合题及答案山东版标注条文1221)备课讲稿
