2020证券考试市场基础知识测试题：
证券市场参 与者
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1.政府发行的证券品种一般为()。[2010年5月真题] A.股票B.权证C.债券D.期货 【答案】C
【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。
2.商业银行通常以()作为其超额储备的持有形式。[2010年5月真题] A.股票B.基金C.短期国债D.高等级公司债券 【答案】C
【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。
3.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。 [2010年5月真题]
A.可以买卖政府债券和金融债券 B.可以买卖可转换债券 C.只可用自有资金投资证券
D.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
1 / 10
【答案】A
【解析】根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。
4.我国主权财富基金的发端是()。[2010年3月真题] A.xx投资有限责任公司B.QFII C.中国国际金融有限公司D.QDII 【答案】A
【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。
5.关于社保基金的下列表述中，错误的是()。[2010年3月真题]A.全国社会保障基金可以投资股票和信用登记在投资级以上的企业债、金融债
B.社保基金主要投向国债市场C.全国社会保障基金委托单个管理的，不得超过年度社保基金委托资产总值的10%
D.社会保险基金的运作主要依据劳动部的各相关条例和地方规章 【答案】C
【解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。
6.下列关于企业年金的表述错误的是()。[2010年3月真题]A.企业年金不得购买投资性保险产品
2 / 10
B.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可短期债券回购 C.企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资 D.企业年金是一种养老保险基金 【答案】A
【解析】按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。
7.证券交易所具有监督职能，它属于()。[2010年5月真题]A.立法机构委派的监管部门B.政府监管部门
C.自律性监管机构D.地方所属的监管机构 【答案】C
【解析】根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。
8.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括()。 A.政府、政府机构、公司B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央银行、公司企业D.政府、金融机构、财政部、公司
【答案】A
【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括：①公司(企业)。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票;②政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。
3 / 10
9.被视为无风险证券，相对应的证券收益率被成为无风险利率的证券是()。 A.政府债券B.政府机构债券C.中央政府债券D.中央银行发行的证券 【答案】C
【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。
10.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展()业务。 A.套期保值B.投融资C.公开市场D.盈利性 【答案】C
【解析】政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。
11.下列关于政府机构的说法错误的是()。
A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控 D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡 【答案】D
【解析】D项，出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。
12.证券市场上最活跃的投资者是()。
A.商业银行B.证券经营机构C.保险公司D.基金公司 【答案】B
4 / 10
13.目前，国内主要保险公司均发起设立了()，它是证券市场重要的投资主体。
A.保险投资管理公司B.保险信托投资公司C.保险资产管理公司D.保险基金公司
【答案】C
14.我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金买卖政府债券和金融债券。对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票()。
A.只能进行再质押B.只能进行抵押 C.只能同业回购D.只能单向卖出 【答案】D
15.2003年5月27日，()成为首家获我国批准的QFII。 A.汇丰银行B.花旗银行C.德意志银行D.瑞士银行 【答案】D
【解析】2003年5月27日，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者(QFII)。截至2008年12月，已有76家合格境外机构投资者获得中国证监会批准进入我国证券市场。
16.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。A.证券市场B.基金市场C.信托市场D.房地产市场
【答案】A
【解析】QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
5 / 10
2020证券考试市场基础知识测试题：
